Лента новостей

13:03
90 палестинцев получили травмы в ходе беспорядков в Иерусалиме
13:02
Александр Лукашенко подписал декрет о защите суверенитета и конституционного строя на случай гибели главы государства
13:00
Смысл магистрали Rail Baltica оказался в ее строительстве и деньгах Евросоюза
12:53
На Украине завели несколько дел из-за коммунистической символики
12:52
В Харькове прошла акция Бессмертный полк, сообщили СМИ
12:51
Песков объяснил слова Путина на параде про недобитых карателей
12:50
Эрдоган обратился с призывом к Евросоюзу
12:36
Дикое прошлое японской армии: почему ее запретили после Второй мировой
12:35
Парад в Москве: погода не смогла помешать
12:28
Challenger 3: «новый старый» танк британской армии
12:25
Артём Драбкин: человек, который помнит
12:23
В Сети назвали Тихановскую предателем после ее неоднозначного поздравления с 9 Мая
12:21
Основные пункты декрета Лукашенко «О защите суверенитета и конституционного строя»
12:19
Подписывая Акт о безоговорочной капитуляции Германии, союзники понимали, что подписывают Акт о Победе советского народа
12:12
Земля «прогрелась» до рекордных показателей за 3 млн лет
12:02
Ученые из США смогли "запутать" и измерить два макрообъекта
11:45
Чехия упрашивает страны ЕС выслать хотя бы по одному российскому дипломату из-за Врбетицы
11:42
Зеленский: С 2014 года украинским детям приходится рассказывать родителям о войне (видео)
11:41
Пентагон: В Аравийском море нашли партию оружия производства России
11:40
На Красной площади в Москве начался парад в День Победы (видео)
11:37
Vivo готовит два недорогих смартфона Y-серии: устройства прошли сертификацию
11:30
Посол России в Германии: Запад сильно политизирует ситуацию вокруг организаций Навального
11:28
В Идлибе отразили атаку на позиции сирийских войск
11:27
Российские военные в Таджикистане почтили память погибших в Великой Отечественной войне
11:26
На Красной площади начался парад Победы
11:15
Про виды шашлыка
11:12
В результате теракта у школы в Кабуле погибли 58 человек, в основном - дети
11:11
Из-за кибератаки заблокирован один из крупнейших бензиновых трубопроводов США
11:10
C Днем Победы!
11:09
Зеленский пояснил, почему Украина отмечает День памяти и примирения
10:55
SpaceX запустила 27-ю партию спутников Starlink, обновив рекорд по количеству повторных использований первой ступени ракеты Falcon 9 (ВИДЕО)
10:51
На судне в Аравийском море ВМС США обнаружили партию новейшего российского и китайского оружия
10:45
Я украл всего миллион! Первая русская финансовая пирамида и ее творец
10:43
Эксперт оценил декрет Лукашенко на случай возможной гибели
10:42
СМИ узнали о планах посла Чехии посетить Парад Победы в Москве
10:41
В Сербии заявили, что не допустят ревизии истории Второй мировой войны
10:40
Ракета Falcon 9 со спутниками Starlink стартовала во Флориде
10:25
Парад-2021: юнармейцы, кадеты, женщины-военнослужащие, казаки
10:25
Среди надувных «Искандеров»: маскировочный полк российской армии раскрыл секреты
10:14
Лукашенко подписал декрет о защите суверенитета Белоруссии
10:13
Лукашенко рассказал о важности сохранения памяти о Великой Отечественной войне
09:57
Ученые из США смогли "запутать" и измерить два макрообъекта
09:55
Ступень китайской ракеты Long March-5B достигла атмосферы Земли
09:39
Обломки неконтролируемой китайской ракеты упали в Индийский океан
09:38
Маск назвал свой «диагноз» — у него синдром Аспергера
Все новости

Архив публикаций



Мировое обозрение»Экономика»Совфед одобрил закон об ограничении банков в необоснованном отказе в операциях

Совфед одобрил закон об ограничении банков в необоснованном отказе в операциях


МОСКВА, 25 декабря. /ТАСС/. Совет Федерации на заседании в пятницу одобрил инициированный правительством РФ закон об исключении необоснованного применения кредитными организациями права на отказ в совершении операций по распоряжениям клиентов.

Документ был разработан во исполнение одного из пунктов перечня поручений президента РФ от 11 апреля 2018 года по итогам встречи с женщинами-предпринимателями. Сейчас, согласно законодательству, такой отказ возможен, в частности, если банк не получил документы, подтверждающие добросовестность клиента, либо посчитал ту или иную операцию подозрительной. Объяснять причины, по которым заблокирован счет или отказано в совершении операций по счету, банк не обязан.

В соответствии с законом, отказ от обслуживания и блокировка счета банком будут возможны, только если при проведении проверки в соответствии с правилами внутреннего контроля у работников кредитной организации возникло обоснованное подозрение в отмывании клиентом преступных доходов или финансировании терроризма. Решение будет принимать глава кредитной организации или уполномоченное им лицо.

В случае отмены в судебном порядке ранее принятых решений об отказе в открытии банковского счета или расторжении договора банковского счета, сведения о которых были переданы в уполномоченный орган, кредитная организация должна будет сообщить в этот уполномоченный орган об этой отмене. Кредитная организация обязана будет представить клиенту, которому отказано в совершении операций по счету, информацию о времени и причинах принятия такого решения в срок не позднее пяти рабочих дней со дня его принятия.

Закон предусматривает совершенствование механизмов принятия решений об отказе от заключения договоров банковского счета (вклада), о расторжении договоров банковского счета (вклада) и об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом, говорится в пояснительной записке.

Запрет на информирование клиентов об отказе в приеме на обслуживание исключается из числа мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) (в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма) и о расторжении договора банковского счета (вклада) принимается руководителем кредитной организации или специально уполномоченными им лицами. Предусматривается, что упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится при выплате, передаче или предоставлении ему выигрыша в лотерею на сумму менее 15 тыс. рублей.



Опубликовано: Мировое обозрение     Источник

Подпишись:




Вам может быть интересно:


Напишите ваш комментарий к статье:

Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.

Новости партнеров

Наверх