Лента новостей

15:12
«Cеверный поток – 2»: американские сенаторы грозят порту на острове Рюген «финансовым крахом» (Handelsblatt, Германия)
15:09
Nikkei Asian Review (Япония): Китай и Россия отказываются от доллара в стремлении к «финансовому альянсу»
15:06
Gates Notes (США): COVID-19 ужасен, но климатические изменении могут быть еще хуже
15:03
The American Conservative (США): почему погиб Джордж Флойд
15:00
Forbes (США): можем ли мы добиться межзвездных полетов, используя только известную нам физику?
14:54
Марк Цукерберг заработал первые сто. Миллиардов
14:51
И на том спасибо. "Нафтогаз" порадовался угрозам США "Северному потоку-2"
14:45
Харитонов высказался по поводу переезда Олейника и Куницкой в США
14:43
Дегтярев призвал россиян не верить либеральным СМИ и их фейкам
14:42
И на том спасибо. "Нафтогаз" порадовался угрозам США "Северному потоку-2"
14:39
"Идиотизм полный". Лукашенко попросил "не дергать" аграриев из-за выборов
14:36
Угрозы и хамство. В Минске пожаловались на приехавших наблюдателей
14:24
Чем Белоруссия заплатит за превращение в «АнтиРоссию»
14:21
Американцы предложили россиянам продать Родину за 10 млн долларов
14:15
«Мое место – Берлин!»: как «сталинские соколы» в 1941-м Геринга обесчестили
14:06
Неудобные вопросы
13:48
Как белорусские власти надеются предотвратить беспорядки
13:33
Белорусские силовики "по полочкам": сколько стволов у Лукашенко
13:30
Мелания Трамп достала американцев
13:27
"Мы переехали границу с Белоруссией на диких нервах"
13:03
Профессор-предсказатель сделал прогноз на грядущие выборы президента США
13:00
Украинский журналист рассказал, почему Киев не сможет вернуть Донбасс
12:57
В Совфеде назвали политической игрой разногласия Германии и США по СП-2
12:39
Террористы обзавелись турецким оружием для нападения на российскую авиабазу Хмеймим
12:33
Боевики РПК сбили турецкий вертолет: чиновники обвиняют Россию
12:24
Турки возвращаются бурить в Средиземное море
11:51
Украинских журналистов выдворили из Белоруссии и закрыли въезд на 10 лет
11:48
В Минске арестовали на 10 суток диджеев за песню Цоя «Перемен!»
11:45
На Украине говорят, что для восстановления Донбасса понадобится 10 миллиардов долларов
11:42
Украинские радикалы напали на сотрудника ГП «Антонов» - избили кастетом и забрызгали газом из баллончика
11:36
События в Ираке: боевики ИГ расстреляли иракских силовиков в Салах ад-Дине
11:33
Протестующие в Хабаровске повесили мышь в холодильнике
11:21
Сокращение доли доллара в сделках РФ и КНР подорвет доверие к валюте США
10:54
Жители Урала возрождают чугунный завод XVIII века
10:51
Начало экономической войны. В ФРГ оценили угрозы США по "Севпотоку-2"
10:45
"Я навластвовался". Крылатые выражения идущего на новый срок Лукашенко
10:42
Более 32%. Названо число досрочно проголосовавших на выборах в Беларуси
10:39
Белоруссия депортировала журналистов телеканала "Настоящее время"
10:36
СМИ: в Индии нашли "черные ящики" разбившегося Boeing 737
10:20
Арест россиян в Белоруссии имеет украинские корни?
10:12
Мнения Справедливость для своих
10:06
Военная мощь ЮАР. Каким боевым потенциалом обладает держава на юге Африки?
09:51
Антон Бредихин об аресте россиян в Белоруссии: Киеву удалось рассорить Москву и Минск
09:18
Дегтярев ответил на заявления о разрешении чиновникам летать бизнес-классом
09:15
"Талибан" отрицает вознаграждения от России за убийства военных США
Все новости

Архив публикаций

«    Август 2020    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 12
3456789
10111213141516
17181920212223
24252627282930
31 


Мировое обозрение » Экономика » Новую попытку заморозить денежные переводы объяснили борьбой с мошенниками

Новую попытку заморозить денежные переводы объяснили борьбой с мошенниками


Эксперты назвали скрытые недостатки законопроекта

  Ассоциация банков России подготовила законопроект, призванный предотвратить кражу средств со счетов клиентов. Во-первых, АБР предлагает замораживать на 25 дней полученные потенциальные мошенниками денежные переводы. Во-вторых, разрешить передавать персональные данные аферистов их жертвам, чтобы те могли обратиться с ними в суд. По словам опрошенных «МК» экспертов, внешне дело выглядит как благое, но, если присмотреться к деталям, практически нереализуемое. Сразу возникает целый ворох принципиальных вопросов технического и правового свойства, на которые нет вразумительного ответа. 

Новую попытку заморозить денежные переводы объяснили борьбой с мошенниками

    По информации ЦБ, банки возвращают пострадавшим лишь каждый седьмой потерянный рубль - 15% от украденной суммы. В июне глава Банка России Эльвира Набиуллина заявила, что 70% мошеннических операций проводится по методу социальной инженерии. То есть, человек сам виноват: в телефонном разговоре с неизвестным «сотрудником службы безопасности банка» сболтнул лишнего, выдал реквизиты карты, пин-код или еще что-то. По закону, если клиент сам скомпрометировал свои данные, кредитная организация не обязана его выручать, предпринимать некие шаги по возврату средств. Здравый ум и твердая память – лишь отягчающее обстоятельство. 

     Действующее законодательство в области борьбы с мошенничеством устарело, поскольку в последние годы финансовые транзакции резко ускорились, отмечает АБР. Соответственно, Ассоциация предлагает узаконить возможность банков блокировать на 25 дней средства получателя – в случае поступления уведомления об оспаривании такого перевода. Также АБР выступает за передачу плательщику персональных данных получателя, в частности, ФИО и адреса места жительства. Без этого подача искового заявления в суд невозможна, говорится в тексте законопроекта. 

     Между тем, персональные данные, которые теоретически будут передаваться жертве мошенника, являются банковской тайной. По сути, АБР предлагает прописать в законе положение, позволяющее при определенных обстоятельствах эту тайну раскрывать. Вообще, передача реквизитов одного лица другому без согласия первого – дело нешуточное. И сама возможность этого видится как «ящик Пандоры», как благодатное поле для различных манипуляций и злоупотреблений.          

     Если лицо заявляет себя потерпевшим – достаточно ли этого для начала расследования? Этим вопросом задается президент «Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств (НАПКА)» Эльман Мехтиев. По его словам, необходимо четко прописать механизм доказательства со стороны «жертвы мошенников». Если мы пойдем по пути внесудебного раскрытия банковской тайны на одном только основании искового заявления, где гарантии, что не будет совершена роковая ошибка? Кстати, напоминает Мехтиев, противодействовать финансовым мошенникам «по долгу службы и за счет наших налогов» обязаны не банки, а правоохранительные органы. Однако банкам ничего иного не остается, как самим этим заниматься. Мы прекрасно знаем, куда ведут дороги, вымощенные благими намерениями. 

     Желание оградить людей от мошеннических действий понятно, но инициативу реализовать будет сложно, рассуждает партнер, исполнительный директор юридического бюро «Падва и Эпштейн» Антон Бабенко. По его словам, нужно будет внести изменения в ряд законов - о национальной платежной системе, о банках и банковской деятельности, а также в некоторые правила и инструкции. В частности, потребуется корректировка положения о банковской тайне. Кроме того, не вполне ясно, поможет ли эта инициатива фактически возвращать деньги. Ведь злоумышленники практически всегда используют счета и карты, оформленные на чужое имя, а средства сразу после зачисления обналичиваются или переводятся на другие счета. 

    Никто не даст вам стопроцентную гарантию, что получатель ваших денег нечист на руку. Это абсолютная утопия, говорит главный экономист Института фондового рынка и управления Михаил Беляев. И где критерии, недоумевает эксперт, по которым вы будете определять, с кем имеете дело – аферистом или добропорядочным человеком? А если это мошенник, то откуда взять его персональные данные, если он умеет прекрасно мимикрировать и скрываться? И еще вопрос: как быть, если вам понадобилось осуществить срочный перевод, а транзакцию заблокировали на 25 дней? Ответа на эти вопросы банковский законопроект, увы, не дает, констатирует собеседник «МК».


Георгий Степанов


Опубликовано: Мировое обозрение     Источник



Похожие публикации для статьи "Новую попытку заморозить денежные переводы объяснили борьбой с мошенниками"


Напишите ваш комментарий к статье "Новую попытку заморозить денежные переводы объяснили борьбой с мошенниками"

Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.

Новости партнеров

Наверх