Стало известно, как можно избежать блокировки счетов из-за переводов на чужую карту

Россиянам начали массово блокировать банковские счета из-за переводов на карту друзьям, родственникам или продавцам. Почему этого не стоит опасаться и какие действия следует предпринять, в беседе с Readovka.News рассказал ведущий аналитик AMarkets Игорь Расторгуев.

По его словам, формальное отношение к переводам: без комментариев, без понимания частоты и источников средств, – становится прямым фактором риска. Блокировки действительно происходят. И в некоторых случаях восстановление доступа может затянуться на месяцы, особенно если банк передаст данные в Росфинмониторинг.

В случае блокировки счета следует обратиться в финорганизацию с пояснением происхождения средств и копиями документов. Расторгуев заявил, что в качестве доказательства подойдут переписки, расписки и чеки.

В условиях, когда автоматизированные фильтры стали строже, а толерантность к «серым» схемам ниже, избежать блокировки можно только одним способом: вести финансовую жизнь прозрачно, внимательно относиться к комментариям и не злоупотреблять личными переводами в обход формального оформления, предложил эксперт.

Ранее стало известно, Россияне столкнулись с массовыми блокировками счетовБанки ссылаются на подозрительные операции что чаще всего блокировка банковских счетов связана с борьбой банков с отмыванием средств и финансированием терроризма. Помимо этого, ведется активная работа по уменьшению случаев с дропперами.