Америка грозит Москве «самыми действенными финансовыми санкциями». При этом речь идет о межбанковской системе SWIFT, играющей центральную роль в международных финансовых расчетах. Отключение от этой системы будет иметь самые серьезные последствия для России.
Некоторыми намеками американское правительство дало понять, что грозит России в случае вторжения на Украину. Президент Джо Байден перед телефонным разговором с Владимиром Путиным говорил о «самом масштабном и значительном пакете мер», из-за которых его собеседнику будет «очень и очень трудным» напасть на Украину. Один из высокопоставленных чиновников администрации США пояснил, что они серьезно обсудили с европейскими союзниками «финансовые санкции, которые нанесут российской экономике существенный, а в некоторых отношениях тяжелый ущерб».
К этим санкциям относится, как сообщают многие американские СМИ, и отключение России от международной платежной системы SWIFT, штаб-квартира которой находится в Ля-Юльпе, южном пригороде Брюсселя. Это самый острый меч, находящийся в распоряжении Запада. Аббревиатура состоит из первых букв названия системы: Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (англ. Общество всемирных межбанковских финансовых каналов связи). Речь идет о платформе, на которой финансовые операции проводятся по всему миру.
Платформа для 11 тысяч банков
Более 11 тысяч банков используют эту надежно защищенную телекоммуникационную сеть, чтобы обмениваться стандартизированными сообщениями, например, при каждом переводе денег и каждом расчете с помощью кредитной карты. При этом речь идет о платежных поручениях, а не о самих деньгах. У SWIFT счетов нет. Трансфер денег происходит или непосредственно между двумя банками, или через банк-посредник, с которым участники процесса поддерживают деловые отношения. Перечисление также берет на себя SWIFT.
Кооперативное общество, коим является SWIFT, присваивает своим участникам так называемый Bank Identifier Code (BIC), стоящий на каждой банковской карте. С помощью этой комбинации символов можно идентифицировать любой кредитный институт. Единый IBAN-код для личных счетов также был введен этим предприятием, основанным еще в 1973 году. Без защищенного платежного поручения не может произойти ни одна финансовая трансакция, чем и объясняется центральная роль SWIFT в международной финансовой системе. В текущем году через SWIFT произошел обмен более чем 9,6 миллиардами сообщений.
Оплачивали танкеры наличными
Что это значит — быть отключенным от международной платежной системы? Все связанные с этим положением неудобства имел возможность прочувствовать Иран. С 2012 и до начала 2016 года обмен данными с тридцатью иранскими банками был прерван ввиду санкций Евросоюза, введенных из-за атомной программы Ирана. «Общество SWIFT подчиняется бельгийскому законодательству и должно выполнить это решение в отношении Ирана, утвержденное правительством страны местопребывания общества», — сообщила компания, рассматривающая себя «нейтральным игроком».
Для иранской экономики это имело катастрофические последствия. Расчеты за поставки нефти шли в долларах, но у экспортеров больше не было доступа к платежной системе. Помимо этого, оказались невозможны поставки иранской нефти в ЕС и в Америку. Правда, с Россией и Китаем еще были возможны бартерные сделки. Но иранским коммерсантам приходилось в Дубае расплачиваться наличными за танкеры — просто для того, чтобы эти перевозящие нефть суда могли выйти в море.
В то время Иран потерял половину своих доходов от продажи нефти, его экспорт сократился на треть. Именно эти санкции сыграли решающую роль в том, что Тегеран возвратился за стол переговоров и в 2015 году заключил подробно прописывающее его обязательства «атомное соглашение», в результате чего санкции были сняты. Правда, в 2018 году американский президент Дональд Трамп вновь ввел санкции против Ирана. Правда, на этот раз европейцы не были согласны с решением США.
Кремль: отключение от SWIFT равнозначно «объявлению войны»
Несмотря на несогласие европейцев, осенью 2018 года решение США вновь привело к отключению Ирана от системы SWIFT. Компания выразила «сожаление» по этому поводу, но подчинилась американскому давлению. В Совете директоров компании SWIFT сидят представители крупных международных банков; центральные банки индустриальных стран, входящих в G10, также играют там определенную роль. Попытки многих стран ЕС разработать альтернативную систему платежей (Instex) хотя бы для гуманитарных грузов ничем не увенчались.
Первые требования отключить и российские банки от системы SWIFT раздались еще в 2014 году, после того как Москва аннексировала Крым и дестабилизировала обстановку на востоке Украины. Тогдашний министр финансов России Алексей Кудрин сказал, что в таком случае ВВП страны упадет на 5 %. Кремль заявил, что этот шаг будет равноценен «объявлению войны». И именно на это намекал государственный секретарь Энтони Блинкен, когда на прошлой неделе пригрозил России «самыми действенными экономическими санкциями», «к которым ранее мы не прибегали». Когда этой весной Москва сконцентрировала войска на границе с Украиной, Европарламент потребовал в случае вторжения отключить Россию от системы SWIFT.
Правда, в 2014 году российский Центральный банк начал разработку собственной системы платежей. Но она покрывает лишь четверть внутрироссийских трансакций и может использоваться лишь в небольшом числе соседних стран. Из Китая к ней примкнул Bank of China, но крупные западные коммерческие банки воздержались. Китайская система, в которой участвует пара десятков российских банков, также весьма ограничена: лишь 2 % международных расчетов осуществляются через китайскую систему Renminbi.
Томас Гучкер (Thomas Gutschker)
Подпишись: