Центральный Банк Российской Федерации на внеочередном заседании совета директоров принял решение повысить ключевую ставку до 12% с 8,5% годовых, следует из сообщения регулятора.
«Совет директоров Банка России принял решение повысить ключевую ставку с 15 августа 2023 года на 350 б. п., до 12,00% годовых. Данное решение принято в целях ограничения рисков для ценовой стабильности», — указал ЦБ, отметив, что принятое решение направлено на обеспечение такой динамики денежно-кредитных условий и внутреннего спроса в целом, которые необходимы для возвращения инфляции к 4% в 2024 году и ее стабилизации вблизи 4% в дальнейшем.
«Банк России будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, процесса структурной перестройки экономики, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков», — указано в сообщении.
Банк России указал, что в дальнейшем сохранение текущих темпов роста цен на достигнутых уровнях означает значительный риск отклонения инфляции вверх от цели в 2024 году. «По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция вернется к 4% в 2024 году», — отметили в ЦБ.
Ключевая ставка — минимальный процент, под который ЦБ выдает кредиты коммерческим банкам на неделю и под который готов принимать средства на депозиты. Ее размер влияет на уровень инфляции.
Главный эксперт компании «Русипотека» Сергей Гордейко заявил, что средние ставки предложения по ипотеке в России осенью могут достигнуть 15% на фоне повышения ставки ЦБ. «Можно предположить, что с сентября объемы кредитования будут уменьшаться большими темпами, чем ожидали пессимисты. Ставка предложения на прошлой неделе прошла 12%. Новый ориентир — 15%», — сказал он.
По мнению Гордейко, показательной станет следующая неделя. Если в ближайшее время не произойдет оптимистичных заявлений, то повышение в пределах 15% возможно до 1 октября, прогнозирует он. «Хуже, если пойдет защитная реакция, и это произойдет к 1 сентября», — считает эксперт.
Депутат Госдумы Анатолий Аксаков считает, что Банк России понизит уровень ключевой ставки после стабилизации спроса на валютном рынке. «Есть определенный ажиотажный спрос на валюту, действия спекулянтов влияют на ситуацию. Чтобы охладить пыл спекулянтов и ажиотаж, было такое резкое повышение ключевой ставки. Я не думаю, что это связано с темпами роста инфляции, это предполагало бы меньшее повышение ключевой ставки. Сейчас стабилизируется спрос, а дальше в зависимости от ситуации на рынке, очевидно, будут корректировать уровень ключевой ставки», — сказал он, добавив, что о понижении ставки на следующем заседании ЦБ в сентябре говорить не готов.
По мнению Аксакова, сейчас важно, чтобы правительство сохранило все программы субсидирования процентных ставок, так как это не только сохранит доверие населения, но и обеспечит дальнейшее восстановление экономики. «Да, это дополнительные бюджетные растраты, но надо находить ресурсы, чтобы и доверие населения сохранить, и обеспечить финансирование программ для того, чтобы намеченные планы были реализованы. Потому что это связано с темпами роста экономики, кредитование было достаточно активным, работало в том числе и на восстановление темпов роста экономики. Сейчас важно, чтобы эти темпы не снижались», — добавил он.
Российские банки увеличат ставки по вкладам вслед за сегодняшним внеплановым решением ЦБ РФ по ключевой ставке, несколько кредитных организаций уже анонсировали улучшение доходности по сберегательным продуктам. Ставки по кредитам также могут вырасти, полагают эксперты.
Банк ВТБ сообщил сегодня, что с предстоящего четверга увеличивает ставки по сберегательным продуктам. По накопительным счетам для новых клиентов и клиентов, впервые открывших накопительный счет, ставка будет повышена до 12%. Максимальная ставка по депозитам будет зафиксирована на уровне 11% годовых для всех клиентов на самые популярные сроки размещения.
«В связи с повышением ключевой ставки и ситуацией на рынке, банк «Открытие» и РНКБ (входит в группу ВТБ) также планируют повысить доходность по своим сберегательным продуктам в начале следующей недели. Сейчас мы прорабатываем итоговые условия», — также сообщили в ВТБ.
В Альфа-банке отметили, что тоже повышают ставки по вкладам. «Скоро расскажем об изменениях. Ставки по кредитам не повышаем, держим изо всех сил. Если у вас уже открыта ипотека или кредит, ставка не поднимется в любом случае», — подчеркнули в банке.
«Рост (ключевой) ставки неизбежно скорректирует кредитно-депозитные ставки банков в сторону повышения. Банк «Русский стандарт» традиционно корректирует ставки с учетом конъюнктуры рынка», — сообщили в «Русском стандарте».
В МТС-банке также отметили, что в связи с повышением ключевой ставки изменилась стоимость денежных средств на рынке. «Это повлечет за собой рост ставок как в части депозитных продуктов, так и в части кредитных продуктов», — отметили в кредитной организации.
«Интересно, что ЦБ в своем комментарии по ключевой ставке вопрос курса рубля задел лишь вскользь. В остальном ЦБ говорит исключительно о растущей инфляции и беспокойстве по этому поводу. Похоже, что коммуникацию регулятор ведет не с экономическим сообществом, а с политическим руководством — «смотрите, мы боремся с инфляцией перед вашими выборами»», — говорится в телеграм-канале «Небрехня».
«Рубль скачет и ЦБ не может его обуздать. Сначала рубль упал до более 100 за доллар. Потом ЦБ дали по шапке. После этого ЦБ озаботился курсом рубля. И поднял ставку с 8,5% до сразу 12%. Рубль подпрыгнул вверх до 95. И через несколько часов опять рухнул до 98. Банковские спекулянты в восторге. Экономика и граждане в шоке. Кремль в недоумении. Удержится ли после этого руководство ЦБ?» — спрашивает политолог Сергей Марков.
«В нынешних условиях ЦБ в качестве регулятора процентной ставки и ответчика по обязательствам перед МВФ свое видимо отжил. Скоро этот факт будет отображен в экономических показателях. Инфляцию не победили, обманывая население про «реальные 4,3% по году». Промышленный рост блокируют. Отток капитала стимулируют. Зато ввели цифровой рубль», — пишет телеграм-канал «Образ будущего».
Подпишись: