«Грязную» крипту начнут вычислять: ЦБ рассказал о новой системе контроля

Банк России намерен ввести обязательную проверку происхождения криптовалютных активов. О планах по созданию системы, которая позволит отделять «чистые» цифровые деньги от полученных преступным путём, на XXIII Международном банковском форуме в Санкт-Петербурге сообщил руководитель службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.

«Обязательно должна проводиться разметка крипты на предмет поиска криптовалюты, полученной каким-то преступным путём», — заявил представитель регулятора. Речь идёт о полноценном анализе происхождения криптоактивов и связанных с ними транзакций в рамках финансового мониторинга. Механизм должен работать при обращении цифровых активов через регулируемую инфраструктуру — то есть там, где операции проходят под присмотром государства.

Инициатива появилась не на пустом месте. С 1 сентября в России вступил в силу закон, задающий правила обращения цифровых валют. Банк России получил полномочия по надзору за участниками нового рынка. Ранее Госдума приняла документ, который признал цифровую валюту имуществом и установил требования к работе бирж, брокеров, депозитариев и обменников. Надзор за всей этой инфраструктурой также возложен на ЦБ.

Таким образом, выстраивается логичная цепочка: сначала криптовалюту вписали в правовое поле, затем создали контур надзора, а теперь готовят инструмент, который позволит проверять «биографию» каждого актива. Для участников рынка это означает переход к прозрачным правилам игры — с одной стороны. С другой — новые издержки и требования к комплаенсу, которые коснутся всех, кто работает с цифровыми валютами легально.

Ключевой вопрос — как именно будет работать «разметка». Очевидно, что речь идёт об отслеживании цепочек транзакций и выявлении связей с подозрительными адресами. Однако техническая реализация такого контроля в условиях, когда значительная часть крипторынка остаётся вне регулируемого периметра, выглядит нетривиальной задачей. Регулятору предстоит найти баланс между эффективностью мониторинга и сохранением стимулов для развития легального рынка цифровых активов.