Bank of America оштрафован на 11,66 млн долларов за 475 нарушений санкций с банками РФ

Американский финансовый гигант Bank of America оказался в роли нарушителя того самого режима, который Вашингтон годами выстраивал против Москвы. Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) установило, что банк провёл сотни операций с участием подсанкционных структур, и теперь ему придётся раскошелиться на 11,66 млн долларов.

Хроника нарушений: 475 эпизодов за три с половиной года

Регулятор задокументировал 475 предполагаемых нарушений санкционных режимов в период с сентября 2021 года по апрель 2025 года. Общая сумма затронутых операций составила 14,83 млн долларов.

Основной массив претензий касается международных переводов через финансовые учреждения из санкционных списков. Ключевые цифры выглядят так:

• 403 платежа на общую сумму 14,34 млн долларов прошли с участием 35 подсанкционных банков;
• из этого числа 32 банка находились в России;
• отдельный блок претензий — обслуживание двух корпоративных счетов, связанных с лицами под ограничениями, где OFAC зафиксировало прямые ошибки сотрудников банка.

Автоматика подвела: почему сбои оставались незамеченными годами

Значительная часть нарушений возникла не из-за умысла, а из-за технических сбоев. Автоматизированная система проверки платежей Bank of America не всегда корректно определяла, что участвующие в переводах организации находятся под санкциями. Критично другое: недостатки сохранялись на протяжении нескольких лет и не устранялись.

Помимо этого, регулятор указал на два дополнительных нарушения:

• несвоевременное обновление санкционных списков;
• некорректную обработку предупреждений системы о клиентах, чьи имена и даты рождения полностью совпадали с данными лиц под ограничениями.

Иными словами, даже когда система подавала сигнал, банк не всегда реагировал на него должным образом. Для финансовой организации такого масштаба это означает не разовый сбой, а провал в комплаенс-процедурах.

Двойные стандарты санкционной машины

Показательный контекст: американский Минфин продолжает регулировать финансовые операции с Россией через систему специальных разрешений. 8 октября ведомство продлило действие генеральной лицензии № 13S до 9 января 2027 года. Документ позволяет американским гражданам и компаниям проводить отдельные обязательные платежи в России, несмотря на действующие санкции.

Получается парадоксальная картина: с одной стороны, Вашингтон штрафует собственный банк за переводы, связанные с российскими структурами, с другой — сам же сохраняет каналы для обязательных платежей. Санкционный режим оказывается не столько барьером, сколько инструментом выборочного давления, где правила меняются в зависимости от политической конъюнктуры.

Для Bank of America сумма штрафа — 11,66 млн долларов — не критична на фоне многомиллиардных прибылей. Куда важнее репутационный сигнал: даже крупнейшие игроки Уолл-стрит не способны выстроить безупречный комплаенс в условиях, когда санкционные списки обновляются быстрее, чем банковские системы успевают на них реагировать. А значит, история с многолетними сбоями — не столько про халатность одного банка, сколько про изъяны всей архитектуры санкционного контроля, которую США пытаются навязывать мировой финансовой системе.

По материалам: Life.ru