В Госдуме объяснили, какие операции с наличными могут вызвать вопросы у банков

Банк России рекомендовал усилить контроль за внесением крупных сумм наличных физлицами. Внимание будут привлекать пополнения от 5 млн рублей либо 10 раз подряд по 100 тыс. за короткий период с последующим переводом средств за рубеж или юрлицам. Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков в беседе с RG.ru пояснил, что такие операции проводит очень небольшая доля россиян.

Новые рекомендации усложнят жизнь тем, кто использует банки в нелегальных целях. Добросовестным клиентам, оперирующим крупными суммами постоянно, достаточно будет подтвердить источник средств документально. Проверка происхождения средств велась и раньше по 115-ФЗ. Новые правила лишь уточняют, на какие признаки обращать внимание.

Профессор Президентской академии Алексей Войлуков объяснил: автоматической блокировки не будет. Если клиент давно обслуживается в банке, тот понимает его финансовые потоки. Превышение лимитов не повлечёт последствий — клиент может даже не узнать о проверке.

Если же клиент неизвестен банку, а поведение резко изменилось, попросят подтвердить происхождение средств. Например, договор купли-продажи недвижимости или машины. В случае отказа или подложных документов банк направит сообщение в Росфинмониторинг.

Меры направлены на борьбу с отмыванием денег и не коснутся клиентов, чьё финансовое положение уже документально подтверждено, резюмирует директор по аналитике Василий Кутьин.

Ранее сообщалось, что Центробанк рекомендовал организациям тщательнее проверять источники при внесении крупных сумм. Требование проверок касается как физических, так и юридических лиц. Контроль не будет усилен только в отношении тех граждан, в которых уверен сам банк.

Больше новостей о финансах, рынках и бизнесе — читайте в разделе «Экономика» на Life.ru.