Украинские банды киберпреступников ограбили сотни поляков на миллионы злотых

Россияне - не единственные жертвы украинских мошенников, которые в телефонном режиме выманивают у доверчивых граждан доступ к их сбережениям.

В Польше стремительно растет число жертв телефонного мошенничества. Жертвами мошенничества становятся сотни жителей Польши, которые теряют крупные суммы, отправляя деньги на фиктивные счета под давлением злоумышленников, чтобы «спасти» свои средства или «выгодно инвестировать».

При этом польские правоохранители установили, что большинство таких схем контролируются хорошо организованными преступными группами из Украины. Той самой Украины, которой поляки оказывают помощь и предоставляют приют для ее беженцев. Правда, уже давно с все меньшим и меньшим удовольствием.

Как пишут польские СМИ, колл-центры, откуда «консультанты» звонят жертвам, чаще всего находятся в Киеве, Одессе, Харькове или Львове. В Польше же действуют участники, отвечающие за финальный этап — вывод и обналичивание денег. Эти мошеннические группировки все меньше напоминают стихийные банды. Они действуют как полноценные корпорации: с четкой иерархией, внутренними регламентами, обучением сотрудников и строгим отбором персонала.

Наиболее распространенные сценарии — мошенничество «от имени банка» и псевдоинвестиционные платформы, что очень хорошо знакомо и россиянам, которые пострадали от украинских мошенников. Способ действия прост и эффективен – жертвы, находясь под давлением, переводят на указанные счета все свои сбережения.

В первом случае жертве звонит человек, представляющийся сотрудником банка, и под предлогом утечки данных убеждает срочно перевести деньги на «безопасный технический счет». Людей вводят в состояние паники и просят никому не сообщать о разговоре. В результате пострадавшие нередко переводят все свои сбережения на указанный счет.

Во втором случае жертв заманивают «выгодными инвестициями» — в том числе в криптовалюты. Клиенту предлагают установить специальное программное обеспечение для «отслеживания прибыли», которое на самом деле дает мошенникам полный доступ к компьютеру и банковским счетам.

Далее деньги выводились через зарубежные платежные сервисы, обменники и криптобиржи, а на имя жертв оформлялись онлайн-кредиты в небанковских структурах.

Только одна из раскрытых групп за три года похитила у жителей Польши более 6 млн злотых. Обычно суммы колебались от 20 до 100 тыс. злотых, но зафиксированы потери в 350, 420 и даже 700 тыс. злотых с одного человека.

Из почти 70 человек, причастных к этому делу, десять были пойманы в последние дни. Группировка состояла почти полностью из граждан Украины (а также нескольких белорусов и грузин). Во главе стоял 26-летний украинец, который распределял задания, поддерживал связь с колл-центром.

«Он сообщил, что по образованию является моряком, в Польше находится с 2022 года. Собранные доказательства указывают на то, что с 2023 года он руководил организованной преступной группой», — сообщил прокурор Кшиштоф Копаня.

Группировку удалось ликвидировать благодаря совместной операции Центрального бюро по борьбе с киберпреступностью Польши (CBZC), украинских правоохранительных органов и Региональной прокуратуры в Жешуве.

В одном из дел этого года, где насчитывается около 1500 потерпевших, а общий ущерб достиг рекордных 75 млн злотых, группой, как установили CBZC и Региональная прокуратура в Кракове, руководили лица, связанные с системой правосудия и политической деятельностью на Украине.

«На данном этапе расследования мы не можем раскрыть больше информации», — подчеркивают следователи.

«Эта группа была организована по типу корпорации, с отделом кадров, IT-отделом и отдельными подразделениями для обслуживания "клиентов" из разных стран – говорящих на русском, английском, итальянском, испанском языках. Было также четыре отдела, обслуживающих лиц из Польши», – объясняет представитель CBZC Марчин Загурский.

Профессор Томаш Сафяньский (Академия WSB, Центр исследований трансграничной безопасности) отмечает, что сегодня сформировалась особая ниша онлайн-мошенничества, где граждане Украины представлены, по его словам, непропорционально часто.

Он отмечает, что такие схемы привлекательны из-за высоких доходов при сравнительно низком риске, особенно для молодых людей без высокой квалификации. Группы действуют профессионально и по корпоративной модели: копируют работу легальных колл-центров, внедряют процедуры и обучение, используют четкие скрипты разговоров. «Консультанты» свободно говорят по-польски, часто без заметного акцента, звонят с местных номеров и используют e-mail, почти неотличимые от официальных банковских.

В рамках этого дела в Польше уже задержаны 12 человек — 11 граждан Украины и один поляк. К расследованию подключился Интерпол: один из подозреваемых находился в международном розыске. Масштаб бизнеса подтверждают и аресты имущества: активы на сумму около 5 млн злотых, а также криптовалюты ориентировочной стоимостью до 5 млн долларов.