НБУ обязал все банки проверять своих клиентов на связь с РФ

20 марта вступило в силу решение Нацбанка Украины, принятое на прошлой неделе, согласно которому все украинские банки обязаны проверить своих клиентов на связь с Россией.

Постановление №26 обнародовано на сайте НБУ.

Ранее финансисты всегда мониторили операции бизнеса и людей, которых обслуживали, в рамках финансового мониторинга и риск-ориентированного подхода. Теперь НБУ потребовал от банков проверять не только самих клиентов (компании и простых людей), но и их партнеров/контрагентов на предмет происхождения и контактов в РФ.

Достаточно предприятию либо человеку перечислить деньги кому-то и банк уже должен будет проверить, имеет ли получатель средств отношение к России.

С сегодняшнего дня будет проверяться каждый партнер или контрагент клиента банка, и о нем будет собираться максимум информации:

— является ли гражданином или постоянно проживает в РФ;

— связан ли с юрлицами, созданными/зарегистрированными в РФ;

— является владельцем/совладельцев любого бизнеса в РФ;

— работает или управляет предприятиями в РФ;

— имеет деловые отношения с гражданами РФ либо с российскими компаниями;

— имеет дочерние компании, филиалы, представительства или другие подразделения на территории РФ;

— владеет ценными бумагами юрлиц, созданных зарегистрированных в РФ;

— финансовые операции или происхождение средств связано с РФ;

— проводит прямые или косвенные передачи средств/активов в пользу РФ или получает их оттуда.

Как только банк выявит какую-то связь операции клиента или его контрагента с Россией, на него сразу заведут специальное досье. Появится отдельная «папочка», и клиента возьмут «на карандаш».

Это значит, что каждая денежная проводка будет проверяться дважды и документироваться.

В постановлении Нацбанка №26 говорится, что финучреждения должны архивировать весь этот массив данных. При этом банки обязаны предоставить эти сведения НБУ по первому требованию.

«Банкам прибавится информации по сбору информации о партнерах клиентов. А Национальный банк сможет все держать под контролем, и получать нужные досье, если потребуется. НБУ ввел новые требования по настоянию правоохранительных органов, на которых во время войны, конечно, никто пенять не будет. У людей могут возникать неприятности, часто не по их вине. Вы можете и не знать, что кто-то из ваших контрагентов, кому, например, вы перечислили деньги, вел какие-то дела с РФ или имел там дочерние структуры, но окажетесь на карандаше, если вдруг это вскроется. С одной стороны, силовики получат больше информации, когда будут искать российский денежный след, а с другой — выволочки будут устраивать и тем, кто не имеет отношение к России вообще, а просто имел какую-то финансовую связь с теми, кто как-то с РФ связан. Думаю, что скоро люди станут очень разборчивыми в финансовых связях, и будут боятся просто так перебрасывать деньги малознакомым людям», — прокомментировал «Стране» новшества заместитель председателя правления одного из банков.

Напомним, с 24 февраля 2022 года Нацбанк запретил украинским банками прямые денежные переводы в пользу РФ (бизнесу и населению). Счета российских граждан и бизнеса на Украине были заблокированы и новые не открывались. В то же время, Служба безопасности Украины может в виде исключения дать разрешения на разблокирование таких счетов и открытие новых для отдельных (проверенных СБУ) граждан РФ и Беларуси.