Росфинмониторинг, ЦБ и ФНС выявили схему по уходу ресторанов от налогов

Росфинмониторинг, ЦБ и ФНС раскрыли схему обналичивания денег через рестораны. На своем пике она позволяла выводить из системы до 100 млрд рублей в год, сообщает РБК.

Выявленная схема работала по принципу «разлома эквайринга». Ключевым звеном была расчетная небанковская кредитная организация «Русский инвестиционный банк» (РНКО «РИБ»). Причем у этой РНКО не было своего эквайринга и права самостоятельно подключать розничные торговые точки.

РИБ являлся агентом крупного банка-эквайера по привлечению новых клиентов. Помимо этого, он выполнял расчетную функцию. На его этапе платежи от ресторанов уходили разным поставщикам наличных. Среди них были, например, туроператоры, автосалоны и аптеки.

В общей сложности в сеть входило более пяти тысяч терминалов по приему наличных платежей. В схеме участвовали три банка-эквайера, три расчетных банка, а также ряд промежуточных банков. Их объединяла процессинговая инфраструктура. Схема функционировала с 2018 по 2022 год. Ее годовой оборот оценивают в 100 млрд рублей. Размер дохода составлял 8-10% от данной суммы.

Схема с «разломом эквайринга» заключается в том, что у карточной транзакции в ресторане нет связи с реальным платежом в пользу заведения. При этом клиент думает, что совершил обычный платеж, ему выдают чек. В банке он может получить кэшбэк и выписку по платежу с «ресторанным» кодом MCC. Однако реальный платеж до расчетного счета ресторана не доходит.

Ранее Readovka писала: рестораторы Рестораторы просят разрешить им экспериментальную онлайн-продажу алкоголяОни уверены, что это значительно увеличит реализацию российского вина в сфере общепита просят разрешить им экспериментальную онлайн-продажу алкоголя.