С 1 сентября в России начинает работать Единая система учёта банковских карт. Новый реестр охватит платёжные инструменты всех банков страны, а его главная задача — помочь в борьбе с мошенничеством и дропперством, то есть с теми самыми цепочками, через которые выводятся похищенные средства.
Как пояснил доцент Финансового университета при Правительстве РФ Пётр Щербаченко, в систему попадут карты «Мир», Visa и Mastercard, включая выпущенные в предыдущие годы. Реестр затронет не только обычные дебетовые карты: в него войдут виртуальные и кредитные, дополнительные карты к одному счёту и даже те, у которых истёк срок действия, если банк продолжает их обслуживать. Фактически речь идёт о максимально полной инвентаризации платёжного ландшафта страны.
Нововведение потребует от банков обновить системы мониторинга карт и операций.
Смысл реестра именно в том, чтобы видеть подозрительные платёжные инструменты, которые используются в схемах вывода похищенных средств через дропперов, а не только в формальном учёте ради отчётности. Причём включение «просроченных» карт в базу принципиально важно: нередко злоумышленники пользуются именно такими картами, по которым банк по каким-то причинам продолжает проводить операции.
По сути, это шаг к прозрачности всей цепочки движения денег. Когда регулятор и банки видят каждую карту, включая давно забытые, разрывать цепочки дропперов становится существенно проще. Мера встраивается в общую логику ужесточения контроля за финансовым оборотом и станет ещё одним инструментом, который должен усложнить жизнь мошенникам и защитить кошельки обычных граждан.
По материалам: Life.ru
