Схема предоставления гражданства в Болгарии, которая даёт гражданство и паспорт ЕС богатым гражданам третьих стран, находится под пристальным вниманием как на местном уровне, так и на уровне ЕС из-за опасений, что она используется для отмывания денег и для других финансовых преступлений. На Мальте — в стране с аналогичной схемой — также высказывались опасения, что преступникам и тем, кто причастен к хищениям, мошенничеству и отмыванию денег, выдают паспорта без надлежащих сдержек и противовесов.
Среди россиян, получивших от болгарского государства право на свободное передвижение по ЕС, Дмитрий Кушаев – директор офиса Credit Suisse в Москве, Роман Нагаев – бывший директор инвестиционно-банковского управления банка ВТБ Капитал, а также Игорь Финогенов, бывший директор Евразийского банка развития.
Одним из критериев получения болгарского гражданства по данной схеме является инвестирование в экономику страны путём приобретения недвижимост, открытия бизнеса или банковских депозитов.
Кушаев, Нагаев и Финогенов не владеют недвижимостью в Болгарии, не владеют и не управляют какими-либо компаниями. Это означает, что они не инвестировали в реальную экономику, а, скорее всего, купили болгарские государственные ценные бумаги, то есть государственный долг. Другой вариант, предусмотренный законом о болгарском гражданстве, — внести денежный депозит в болгарский банк, но расследование показало, что многие заявители, чтобы внести депозит, берут кредиты.
Новая правящая коалиция Болгарии, пришедшая к власти в декабре прошлого года, обещает в ближайшие несколько недель закрыть эту возможность получения болгарских «золотых паспортов». На сегодняшний день болгарские «золотые паспорта» имеют 97 иностранных граждан, из них 40% россияне.
Возможность получения болгарского гражданства в обмен на инвестиции существует с 2013 года, но эта мера не привела к каким-либо ощутимым инвестициям. Так обстоит дело и с тремя российскими банкирами.
Игорь Финогенов в 2006-2015 гг. был председателем правления Евразийского банка развития, а до этого занимал пост помощника министра финансов РФ, а также работал в других банках.
Финогенов получил паспорт и стал гражданином Болгарии в июне 2020 года. Дмитрий Кушаев в 2016 г. возглавлял Credit Suisse Moscow, а в 2021 г. был переизбран членом совета директоров банка. Гражданином Болгарии стал 12 марта 2021 г.
Роман Нагаев — выпускник Гарвардского университета и бывший директор инвестиционно-банковского департамента ВТБ Капитал. После завершения карьеры в ВТБ Нагаев был назначен в совет директоров Группы ПИК, ведущей строительной компании России, акционером которой является Банк ВТБ Капитал.
После того, как Кипр в 2020 г. отказался от своей схемы «паспорта за деньги» из-за широко распространенных обвинений в коррупции с участием государственных чиновников, Мальта и Болгария остаются единственными двумя государствами-членами ЕС, в которых действует такая программа. Европейская комиссия ясно дала понять, что подобные схемы неприемлемы, однако мальтийское правительство не уступает.
Планы отказаться от схемы выдачи «золотых паспортов» в Болгарии вынашиваются уже несколько лет, и еще неизвестно, станут ли они реальностью.