Лента новостей

14:12
Меру пресечения Свинарчуку до сих пор не избрали, нардепы просят суд взять его на поруки
14:10
Массовые протесты в Каталонии: Пострадали 89 человек
14:08
Во время суда над Пашинским Черновол поцарапала журналиста
14:06
Госбюджет-2020 не предусматривает повышение зарплат учителям
14:04
В Сибири прорвало дамбу: 15 человек погибли, 13 пропали без вести
14:02
Под Киевом конвоиры устраивали досуг бандитам
13:58
Сэм Кислин обвинил режим Порошенко в развязывании гражданской войны на Украине
13:56
Зачем в налоговой инспекции зарплаты в 12 000 рублей? Колонка Николая Старикова
13:39
Ливией руководит ПНС, связанное с террористами
13:34
В Киеве поймали наркодилеров из «Простоквашино»
13:28
»Геополитическая революция» вынудит США забыть про доминирование в Европе
12:58
Серьезная угроза: назван самый опасный корабль ВМФ РФ
12:32
Helsingin Sanomat (Финляндия): в поезде до Мурманска царит особая атмосфера
12:30
Проститутка, или на службе у государства: история легализованной проституции в Тунисе (Sasapost, Египет)
12:28
Украина на шпагате: Зеленскому нужно найти выход (Обозреватель, Украина)
12:18
»За Airbus ответишь»: Трамп ударил по Европе из-за самолетов
12:14
»Мы создали монстра»: МВФ рассказал об угрозе зомби-компаний
12:10
Силовики оборудуют позиции в районе участка отвода сил, заявили в ДНР
12:08
В МИД надеются, что Бутина вернется в Россию в целостности и сохранности
12:06
В Сирию за сутки вернулись около тысячи беженцев
12:04
Россия за сутки зафиксировала 18 нарушений перемирия в Сирии
12:00
Одной левой
11:26
«Газпром» все-таки попадет на 2,5 миллиарда долларов штрафа
11:20
Черный октябрь 1941-го: правда и ложь о «Московской панике»
10:58
Конец экспорту нестабильности
10:35
Интерпол похищает людей по заказу США
10:18
В Конгрессе США потребовали признать бойцов "Азова" террористами
10:16
Савченко обвинила Порошенко во лжи: “не собирался выполнять минские договоренности”
10:10
Тип 4 "Ка-Тсу". Подводнодесантируемый транспортно-диверсионный гусеничный торпедный транспортёр
09:39
Куда ушли миллиарды? Как власти грабили украинцев с помощью военного сбора
09:05
В Грузии зреет новый этнический конфликт, или для чего ехали в Грузию армянские журналисты
09:00
Сирия итоги за сутки на 19 октября 06.00: командир «Хуррас ад-Дин» убит в Идлибе, курдские террористы продолжили провокации
08:58
Сирия новости 19 октября 07.00: портрет Асада водрузили в Айн аль-Арабе, провокации против САА в Дейр-эз-Зоре
07:32
The Independent (Великобритания): Россия действительно «выиграла в лотерею» на Ближнем Востоке?
07:22
России не грозят такие «мусорные споры», как у КНР и США, заявил эксперт
07:20
В «Нафтогазе» прокомментировали слова главы «Газпрома» о газе для Украины
07:18
Российские нефтяники будут работать под надзором искусственного интеллекта
07:16
Индексы США просели на торгах на фоне новостей из Китая
07:12
Отец пожертвовал собой ради спасения сына из-под колес автобуса
07:10
Лидер республиканцев в сенате раскритиковал вывод войск США из Сирии
07:08
Сенат Мексики пересмотрит стратегию госбезопасности после провала в Синалоа
07:06
В Киеве убили внука иностранного музыканта, пишут СМИ
06:35
Провал США: Интерпол не имел права задерживать Богачеву
05:44
Хорватские СМИ рассказали о трех кандидатах на пост президента России в 2024 году
05:23
Ты талантливый управленец в сфере IT? Тогда эта статья для тебя – Россия ищет таланты
обновлено
Все новости

Архив публикаций

«    Октябрь 2019    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 123456
78910111213
14151617181920
21222324252627
28293031 


» » К чему приведет излишний контроль над банковскими переводами граждан?

К чему приведет излишний контроль над банковскими переводами граждан?


Клиенты сразу трех российских банков столкнулись с требованием подтвердить переводы по картам на небольшие суммы – до 1000 рублей. Граждан попросили предъявить бумаги, подтверждающие законность происхождения денег, а также письменное обоснование экономического смысла перевода средств и пояснение целей расходования. В противном случае их банковские карты пригрозили заблокировать.

«Известия», сообщившие о проверках, приводят слова трех москвичей, клиентов «Сбербанка», «Тинькофф-банка» и «Бинбанка». Схема одна: каждому из людей позвонили сотрудники банка и сообщили, что их карту аннулируют, если они не отчитаются в письменном виде за переводы на сумму 1000 рублей.

Представители пресс-служб «Сбербанка» и «Бинбанка» не ответили на запрос журналистов, а в «Тинькофф-банке» уточнили, что всего лишь соблюдали меры предосторожности. В отдельных случаях, по словам представителей банка, «когда возникают подозрения в попытке совершения мошеннических операций, проводит дополнительные проверки, направленные на установление легитимности перевода. При таких подозрениях перевод может быть заблокирован вне зависимости от суммы на время проверки в соответствии с законодательством РФ. Как только банк убеждается в безопасности перевода, он немедленно производится».

Центробанк назвал подобную практику незаконной и посоветовал гражданам, которые попали в подобную ситуацию, обращаться с жалобами в интернет-приемную.

К чему приведет излишний контроль над банковскими переводами граждан?


Фото: Astryd_MAD / pixabay

Перевод денег с карты на карту – одна из самых популярных банковских операций, которой ежедневно пользуются миллионы граждан России. Переслать денег родственникам, вернуть долг коллегам по работе, скинуться на подарки в коллективе, оплатить услуги репетитора или арендодателя – да много чего еще. Вот за последние пункты, видимо, и решили зацепиться. Мол, слишком много денег находится в «серой» зоне, налоги с этих доходов граждане не платят, а значит, необходимо ужесточить контроль за банковскими переводами.

Но с точки зрения закона осуществить подобную проверку не так-то просто. Обязательному контролю подлежат операции на очень крупные суммы – 600 тысяч рублей. Именно такая сумма указана в Федеральном законе №115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Прочие поводы для проверок касаются в основном юрлиц либо движения ценных бумаг, драгоценных металлов и камней либо сделок с движимым и недвижимым имуществом.

«Физики», то бишь физические лица, коими мы с вами в большинстве своем и являемся, надеялись, что их подобные проверки не коснутся, в особенности, если суммы перевода небольшие. Но еще летом этого года сперва в соцсетях, а затем и в СМИ активно начали обсуждаться проверки со стороны налоговой службы в отношении частных переводов с карты на карту. Журналисты бросились за объяснениями к финансовым экспертам, и те заверили, что подарки родственников, алименты, вознаграждение за репетиторство доходом не считаются и налогообложению не подлежат. Даже если щедрый спонсор решит подарить вам 400 тысяч рублей. Лишь в одном случае с подарка стоит платить налог: если это был презент от юрлица на сумму более 4 тысяч рублей либо подарок от человека, который не является вашим родственником, например, недвижимость, автомобиль либо акции. Во всех остальных случаях можно спать спокойно.

К чему приведет излишний контроль над банковскими переводами граждан?


Фото: Astryd_MAD / pixabay

Очередной виток паники случился 1 июля этого года. Тогда были внесены поправки в Налоговый кодекс РФ, согласно которым граждан обязали доказывать происхождение средств, поступивших на их счета, если у контролирующих органов возникнут вопросы по транзакциям. А банки, в свою очередь, отныне обязаны предоставлять налоговикам информацию о переводах денежных средств граждан по запросу. В случае, если подтвердить происхождение средств не удастся – на гражданина будет наложен штраф, 20% от неуплаченной суммы налога, ну и сам налог в 13%, разумеется.

В ФНС тогда заверили, что «информация о начислении налогов и штрафов за все невыясненные поступления на карты граждан не соответствует действительности». Да и тотальная слежка за счетами россиянам не грозит: запрос о движении денежных средств может быть выполнен лишь в случае проверки конкретного лица, например, если человек приобрел квартиру, но официально нигде не работает. Граждане, конечно, немного успокоились, но осадок остался. И, как теперь выяснилось, чутье россиян не подвело.

Что же стоит за внезапными требованиями банков отчитываться за смешные суммы в 1000 рублей? Излишняя ретивость банков в исполнении закона о препятствии отмывания доходов и финансировании терроризма? Либо устами пресс-служб нам говорят одно, а за спиной обкатывают схемы тотального контроля за абсолютно всеми счетами россиян? Если вспомнить, что власти давно пытаются вывести из «серой» зоны самозанятых и заставить их платить налоги, то подобный инструмент придется весьма кстати.

К чему приведет излишний контроль над банковскими переводами граждан?


Фото: katavaciya / pixabay

И что делать нам, простым россиянам, которые не занимаются репетиторством, не сдают нелегально жилье в аренду, а просто любят пользоваться услугой перевода с карты на карту, потому что это удобно? И не ради ли удобства простых людей эта услуга и придумана?

По всей видимости, граждане будут вынуждены уйти в тень и вновь вернутся к старому доброму «кэшу». А государство рискует вовсе потерять контроль над нашими счетами и ничего больше не увидит, включая настоящих террористов и мошенников.

Россияне выйдут в «серую» зону вовсе не потому, что им есть, что скрывать (хотя фрилансерам и «черным» арендодателям стоит беспокоиться, конечно). А по той простой причине, что свободным людям в свободной стране очень не нравится, когда кто-то роется в их карманах. По какой бы то ни было причине.

Мария Кузьмина



Опубликовано: lentok     Источник



Похожие публикации для статьи "К чему приведет излишний контроль над банковскими переводами граждан?"


5 комментариев

  1.  {text_stat}
    valent452

    Миллиарды утекают за бугор, это никого не беспокоит.

    Ни банки, ни власти. 

  2.  {text_stat}
    анатольич

    Выжать всё до последнего и свалить  - девиз этих правителей

  3.  {text_stat}
    Сергей Костюнин

    Сука ! Как они достали твари !

  4.  {text_stat}
    иван иванович 13

    Логика нашей власти воровской:

    Контролировать несколько тысяч нуворишей и чиновников, которые выводят деньги из страны- мы не можем это организовать.

    Контролировать миллионы самозанятых, у которых их мелкие заработки не уходят из страны- запросто.

  5.  {text_stat}
    NAVARIN

    Правильно говорят: каков поп таков и приход, что говорить кому организовывать контроль самим за собой?

Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.

Новости партнеров

Наверх