Лента новостей

03:08
Сенатор Ковитиди отметила цинизм генсека НАТО из-за обращения к России по Украине
03:07
The Hill: Госдеп США намерен отменить санкции против связанных с «СП-2» компаний
03:01
Apple стала лидером продаж смартфонов в Китае впервые с декабря 2015 года
02:50
Четвертый вывозной рейс Iraqi Airways с мигрантами на борту вылетел из Минска в Эрбиль
02:41
Представитель МИД России Захарова прокомментировала слова Франциска о кладбище мигрантов
02:40
Сенатор Пушков высмеял Гордона, разочаровавшегося в президенте Зеленском
02:39
В ООН заявили, что население Украины сокращается одним из самых быстрых темпов в мире
02:38
В американском штате Миннесота около 30 человек разграбили магазин электроники
02:27
Пушков объяснил Гордону, кто кого обманул на Украине
01:59
Стало известно, что хранится в тайном сейфе королевы Елизаветы II
01:53
Талибы заявили, что голод в Афганистане возник до их прихода к власти в стране
01:37
Основные характеристики и особенности производства финок НКВД
01:36
На что обратить внимание при выборе кухонной плиты
01:34
Обыденность украинской катастрофы
01:26
НАТО стягивает технику в Польшу и ФРГ для «сдерживания» России
01:24
Посол Антонов сообщил о продвижениях в диалоге России и США по кибербезопасности
01:23
Посол в США Антонов: Россия не собирается ни на кого нападать
01:01
Washington Post (США): Зеленский утверждает, что Россия планирует госпереворот против него
01:00
The Wall Street Journal (США): бряцание российского оружия пошатнуло украинские облигации
00:59
iDnes (Чехия): низкий холестерин подарит долгие годы жизни. Наши советы, как держать его под контролем
00:56
В Чехии подтвердили первый случай заражения омикрон-штаммом коронавируса
00:55
Эксперт Лич рассказал о резком оттоке иностранцев из ЮАР из-за омикрон-штамма коронавируса
00:54
В Австрии в округе Швац зафиксировали первый случай заражения омикрон-штаммом коронавируса
00:53
NDTV: в Индии на выборах проголосовали за мертвого политика, чтобы исполнить его мечту
00:34
Посол в США Антонов: в случае угрозы Россия не испугается НАТО и ответит
00:29
Турции всё не удаётся войти в число мировых тяжеловесов
00:13
Победа с двумя мировыми рекордами: на этапе Гран-при в Сочи лучшей среди одиночниц стала российская фигуристка
00:12
В Петербурге вооруженный ножом мигрант на велосипеде угрожал прохожим и пытался изнасиловать женщину
00:06
Тариф Транснефти в 2022 году будет индексирован на 4,3%
00:05
Кабмин утвердил порядок определения границы бедности
00:03
Посол РФ: США отвергают все предложения России о восстановлении межпарламентских связей
00:01
Сирийские военные ранены во время обстрела в провинции Латакия
00:00
Источник: началось изготовление гиперзвуковых ракет Циркон для ВМФ России
23:43
Fox News (США): почему шанс, что Россия нападет на Украину этой зимой, выше, чем 50 на 50?
23:37
Посол Антонов предупредил США об опасности проверки России на прочность
23:35
Посол Антонов сообщил о скорой высылке 27 российских дипломатов из США
23:34
Антонов: США расширяют поставки вооружения Украине
23:11
Около 400 бизнесменов из 50 регионов России переехали в Мурманскую область для работы
23:09
ВОЗ предположила, что новый омикрон-штамм коронавируса может быть более заразным
23:08
Итальянские ученые представили первое изображение белка омикрон-штамма коронавируса
23:07
В Нидерландах у пассажиров рейса из Южной Африки, предположительно, выявили омикрон-штамм
23:06
Представитель ВОЗ Вуйнович отвергла утверждения о непроверенности вакцин от COVID-19
22:59
«Я – президент»
22:27
«Омикрон» захватывает Европу: опасный штамм выявили еще в нескольких странах
22:26
На соревнованиях спортивных пар на этапе серии Гран-при в Сочи весь пьедестал заняли российские фигуристы
Все новости

Архив публикаций



Мировое обозрение»Экономика»Ассоциация банков России: ЦБ хочет расширить число оснований для отзыва лицензий

Ассоциация банков России: ЦБ хочет расширить число оснований для отзыва лицензий


Здание Центрального банка РФ - РИА Новости, 1920, 26.10.2021
МОСКВА, 26 окт - РИА Новости. Российские банки опасаются предложения Банка России расширить число оснований для отзыва лицензий у кредитных организаций в связи с планируемой работой антиотмывочной платформы "Знай своего клиента", следует из письма Ассоциации банков России (АБР) на имя главы комитета Госдумы РФ по финансовым рынкам Анатолия Аксакова, имеющегося в распоряжении РИА Новости.
Госдума в июне приняла в первом чтении законопроект об антиотмывочной информационной платформе на базе ЦБ "Знай своего клиента", отметив необходимость его последующей доработки. Через этот сервис банки в онлайн-режиме смогут получать информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций клиентов и их контрагентов.
Планируется, что ЦБ будет присваивать юрлицам и индивидуальным предпринимателям один из трех уровней риска (низкий, средний, высокий). Таким образом, платформа будет работать по принципу светофора: зеленый цвет - для клиентов, не вызывающих подозрений, красный - для тех, кто с очень большой вероятностью занимается сомнительными операциями, желтый - это те факторы риска, которые требуют от банка более детальной проработки клиента.
"Законопроект существенно расширяет перечень оснований, влекущих отзыв (аннулирование) лицензии у КО (кредитных организаций – ред.), не учитывая принципы "справедливости (разумности) и соразмерности" допущенного нарушения и ответственности за него", - сказано в материалах АБР.
В ассоциации указали, что "особое опасение" вызывает тот факт, что отзыв лицензии может последовать за невыполнение или нарушение требований, касающихся организации "процедуры информирования клиентов об отнесении их ЦБ РФ к группам риска подозрительных операций". При этом лишение лицензии не грозит банкам, которые не используют оценку регулятора.
Кроме того, в ассоциации заметили, что кредитные организации, которые не используют оценку ЦБ, находятся в "более выгодном положении" и с точки зрения "операционных затрат" на организацию процесса информирования клиентов. Согласно проекту закона, кредитные организации фактически должны выступать в роли посредника по передаче информации об оценке, которую формирует ЦБ РФ.
АБР обращает внимание на то, что это дорогостоящий бесперебойный процесс, в то время как одна из целей законопроекта – снизить операционные издержки кредитных организаций. Ассоциация предложила размещать информацию об оценке риска юрлиц и индивидуальных предпринимателей на сайте ЦБ. По мнению банков, это упростит процесс и сделает его более прозрачным.


Опубликовано: Мировое обозрение     Источник

Подпишись:





Напишите ваш комментарий к статье:

Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.

Новости партнеров

Наверх