Лента новостей

19:22
Зачем власти Украины пугают мир «российской угрозой»?
19:21
Последний из могикан: Чехия потеряет единственный адекватный голос с уходом Земана
19:20
Аналитик Разуваев: фиксация цен на топливо обернется для Украины ростом черных рынков
19:14
Эксперт: на базе Су-57 можно было бы создать Eurofighter следующего поколения
19:06
Роскомнадзор частично отменил замедление Twitter, пригрозив замедлить Facebook и YouTube
19:03
Администрация США одобрила продажу Израилю на особых условиях управляемого и высокоточного оружия
19:02
Пиар-консультанты Букингемского дворца посоветовали принцу Гарри и Меган отказаться от титулов
19:00
Contra Magazin: замена Турции — Греция усиливает военное сотрудничество с США
18:59
И повторится всё, как встарь: FP призвал предотвратить «колониальные» войны в космосе с помощью дипломатии
18:58
CNN: экстремисты-расисты с доступом к оружию — ФБР и МВБ назвали крупнейшую террористическую угрозу для США
18:56
Минсельхоз и Минэкономразвития стелят соломку после критики Путина
18:55
AT&T вызовет Бэтмена и Гарри Поттера для убийства Netflix
18:54
Главные события экономики 17 мая 2021 года: судьба "СП-2" решена, доллар по 60 рублей
18:49
Глава Нижегородской области рассказал о субсидиях для агропредприятий
18:48
На Ставрополье за счет господдержки увеличат выпуск жареных семечек
18:47
Михаил Хазин о банкротстве юрлиц и альтернативах доллару. ВИДЕО
18:46
Экономист рассказал, от чего будут зависеть цены на сахар
18:44
В США выявили минимальный прирост числа случаев COVID-19 с июня
18:43
Израиль нанес удар по военным объектам ХАМАС
18:42
Посольство России удивила реакция испанских СМИ на дело о шпионаже
18:41
В Госдуме оценили опасность американской секретной армии
18:34
О настоящей и ненастоящей оппозиции
18:29
Sky News: после «девяти минут ужаса» Китай совершил первую успешную посадку на Марс
18:28
СТРАНА: Украина, Грузия и Молдавия объединились в «Ассоциированное трио»
18:25
ЕС ответит России на включение Чехии в список недружественных стран
18:23
Маск обрушил биткоин одним словом и заставил говорить о «хаосе инвесторов»
18:21
Завершился прием заявок на праймериз «Единой России»: десять человек на место
18:20
В России оценили угрозу секретной армии США
18:19
Секретную армию США сравнили с российскими агентами
18:15
РЛС «Енисей» принята на вооружение. Новые возможности для ПВО-ПРО
18:06
Самые острые цитаты Светланы Тихановской
18:05
Владимир Путин продлил срок службы полпреду в СКФО до 2022 года
18:04
Санаторий управделами Лукашенко стал политическим яблоком раздора в Литве
17:58
ЦАХАЛ уничтожил подводную лодку ХАМАС
17:51
Китайский марсоход «Чжужун» успешно сел на поверхность Марса
17:49
Получены новые фотографии Юпитера. Что в них особенного?
17:41
Александр Роджерс: В метаниях меж умными и красивыми
17:30
Чехия потребовала от России разъяснить порядок дальнейшей работы посольства
17:29
Это самоубийство: Оливер Стоун о предательстве России и плане войны
17:25
В России подсчитали, сколько простые украинцы переплачивают за газ
17:24
Германия разрешила немедленно продолжить строительство Северного потока — 2 вопреки искам экологов
17:23
Лавров заклеймил Чехию позором из-за истории со взрывами во Врбетице
17:20
В Африку поедут новые российские послы
17:19
Лукашенко разрешил силовикам разгонять протесты боевой техникой
17:18
Respekt: Хозяин взорвавшихся складов в Чехии мог быть связан с ГРУ
Все новости

Архив публикаций



Мировое обозрение»Экономика»Госдума приняла закон об ограничении банков в необоснованном отказе в операциях

Госдума приняла закон об ограничении банков в необоснованном отказе в операциях


МОСКВА, 23 декабря. /ТАСС/. Госдума приняла в третьем, окончательном чтении инициированный правительством РФ закон об исключении необоснованного применения кредитными организациями права на отказ в совершении операций по распоряжениям клиентов. Поправки вносятся в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Документ был разработан во исполнение одного из пунктов перечня поручений президента РФ от 11 апреля 2018 года по итогам встречи с женщинами-предпринимателями.

Сейчас, согласно законодательству, такой отказ возможен, в частности, если банк не получил документы, подтверждающие добросовестность клиента, либо посчитал ту или иную операцию подозрительной. Объяснять причины, по которым заблокирован счет или отказано в совершении операций по счету, банк не обязан.

В соответствии с законом, отказ от обслуживания и блокировка счета банком будут возможны, только если при проведении проверки в соответствии с правилами внутреннего контроля у работников кредитной организации возникло обоснованное подозрение в отмывании клиентом преступных доходов или финансировании терроризма. Решение будет принимать глава кредитной организации или уполномоченное им лицо.

В случае отмены в судебном порядке ранее принятых решений об отказе в открытии банковского счета или расторжении договора банковского счета, сведения о которых были переданы в уполномоченный орган, кредитная организация должна будет сообщить в этот уполномоченный орган об этой отмене. Кредитная организация обязана будет представить клиенту, которому отказано в совершении операций по счету, информацию о времени и причинах принятия такого решения в срок не позднее пяти рабочих дней со дня его принятия.

Закон предусматривает совершенствование механизмов принятия решений об отказе от заключения договоров банковского счета (вклада), о расторжении договоров банковского счета (вклада) и об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом, говорится в пояснительной записке.

Основные поправки

Согласно принятым во втором чтении поправкам, расширяется понятие "осуществление внутреннего контроля": оно будет охватывать также проведение в установленных законом случаях упрощенной идентификации клиентов - физических лиц, установление (при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица) информации о предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положений и деловой репутации клиентов, а также источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов.

Запрет на информирование клиентов об отказе в приеме на обслуживание исключается из числа мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) (в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма) и о расторжении договора банковского счета (вклада) (в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции) принимается руководителем кредитной организации или специально уполномоченными им лицами.

Предусматривается, что упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится при выплате, передаче или предоставлении ему выигрыша в лотерею на сумму менее 15 тыс. рублей.

Срок, в течение которого организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана сообщить клиенту об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от операции или от заключения договора банковского счета (вклада) либо о невозможности устранения соответствующих оснований, сокращается с 10 до 7 дней.

Большая часть норм закона вступит в силу с 1 сентября 2021 года, остальные нормы будут действовать спустя 30 дней после опубликования документа.



Опубликовано: Мировое обозрение     Источник

Подпишись:




Вам может быть интересно:


Напишите ваш комментарий к статье:

Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.

Новости партнеров

Наверх