Лента новостей

01:27
Warspot о наградах: трутни легиона «Кондор»
01:23
Олег Навальный проведет 48 часов ареста в ИВС на Петровке
01:15
Беспроигрышный пасьянс коммуниста-ренегата
00:56
Европарламент готов сказать «стоп» проекту Rail Baltica
00:54
Путин в Давосе бросил вызов либеральным элитам
00:53
«Гетьман» собирается представить окружение Зеленского в качестве «агентов Кремля»
00:48
Кто стрижет канцлера Германии на карантине: Меркель раскрыла секрет
00:47
Недовольные карантином жители Ливана вступили в бой с полицией (фото, видео)
00:44
Обзор видеокарты INNO3D GeForce RTX 3080 ICHILL X3: яркий High-End
00:41
Бомба времен Второй мировой превратила поле в кратер: долгое эхо войны
00:40
Первая Мировая война: оружие Русской армии
00:37
Президент Абхазии заявил, что аэропорт Сухума заработает не позднее 2024 года
00:36
Объем средств на закупку лесопожарной техники в России в 2020 году сократился на 48%
00:35
Российские нефтегазовые компании вошли в отраслевой рейтинг самых доходных в мире
00:22
Топ-10 самых ожидаемых российских сериалов 2021 года
00:21
В профсоюзе полицейских рассказали, почему правоохранители боятся применять силу
00:12
Польша продолжает крутить «смоленский сериал»
00:04
США приостановили продажу оружия Саудовской Аравии и ОАЭ, сообщили СМИ
00:03
В Ливане демонстранты бросили в полицейских боевые гранаты
00:02
Кочарян планирует участвовать во внеочередных парламентских выборах
00:01
В столкновениях в ливанском Триполи пострадали 82 человека
23:50
«Самоотверженность без самокритики»: Süddeutsche Zeitung о выступлении Путина на Всемирном экономическом форуме
23:46
Генерал рассказал, чем грозило России непродление Договора СНВ-3
23:38
МИД РФ вручил посольству США ноту в связи с фейками о протестах в России
23:07
Дочь Маккейна появилась в телеэфире в футболке «Навальный», а Байден пошутил о разговоре с Путиным (фото, видео)
23:06
Стрелки «часов Судного дня» замерли в 100 секундах от вселенской катастрофы
23:05
Гейтс предрек пандемию в 10 раз страшнее коронавирусной
23:04
Байден прислушался к Ди Каприо и созвал на апрель саммит по климату
22:57
ФНС создаст подразделение по крупнейшим налогоплательщикам с доходом от 500 млн рублей
22:56
Власти Москвы рассказали, когда сфера общепита вернется к нормальной жизни
22:55
Словения выпустила облигации на €500 млн сроком на 60 лет
22:53
Толстой призвал не минировать дискуссией о Навальном отношения России и Европы
22:52
Рязанская облдума предложила в новый состав ЦИК кандидатуру Николая Булаева
22:49
Главные новости суток за 2 минуты. Беспроводной имплантат в мозг. Противотуманные очки. Робот-садовник
22:46
Владимир Путин посетил Музей Победы
22:39
В квартирах Навального и у его соратников проходят обыски
22:38
В получасовом выступлении на форуме в Давосе Путин рассказал о старом мире и новой войне
22:37
Зеленский отозвал из Рады свой законопроект о роспуске Конституционного суда
22:36
Украинцам снизили цену на газ, но в апреле по требованию МВФ вернут «рыночную»
22:35
The Economist: Украина, в числе беднейших стран, получит вакцину от COVID не раньше 2023 года
22:33
ФАН публикует видео с места ДТП со скорой на Большом Сампсониевском
22:32
Узнавшие о выплатах в 75 тысяч рублей ветераны Севастополя поделились эмоциями
22:28
Франция и Германия после Brexit: лидерство в ЕС или маргинализация?
22:27
Навальный и мусульмане России: как умма отреагировала на протесты
22:15
Донстрой начинает реализацию масштабного проекта в Мневниковской пойме
Все новости

Архив публикаций

«    Январь 2021    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 123
45678910
11121314151617
18192021222324
25262728293031


Мировое обозрение » Аналитика » «Светофор» ЦБ выведет на свет нелегальные доходы

«Светофор» ЦБ выведет на свет нелегальные доходы


Новая система ЦБ по оценке банковских клиентов будет работать по принципу «светофора», заметил ФБА «Экономика сегодня» доцент департамента мировой экономики и мировых финансов Финансового университета при Правительстве РФ Лазарь Бадалов.

Россия продолжит борьбу с теневой экономикой

Председатель Центробанка РФ Эльвира Набиуллина анонсировала запуск платформы по оценке банковских клиентов. Старт произойдет в конце 2021 года, а в первом квартале 2022 года доступ к системе получат все российские кредитные организациями.

Сервис будет носить централизованный характер и называться «Знай своего клиента». Он снизит объем банковских отказов вместе с расходами бизнеса на взаимодействие с кредитными организациями. Цифровая платформа вместо банков будет проводить анализ клиентов.

Система оценит банковских клиентов по принципу светофора и отнесет их к трем группам риска.

РФ продолжает бороться с незаконными доходами

«Данное нововведение относится к федеральному закону № 115 о противодействии легализации незаконных доходов. Благонадежность клиентов определяется не с точки зрения кредитования, а на основании их вовлеченности в сомнительные операции. Банк не получит кредитную историю, речь здесь идет о юридических лицах», – констатирует Бадалов.

Под легализацией преступных доходов в России понимают совершение действий, направленных на придание правомерного вида владению, пользованию и распоряжению активами, приобретенными заведомо незаконным путем.

Председатель Центробанка РФ Эльвира Набиуллина

В рамках №115-ФЗ выделяются торговля наркотиками, создание фирм-однодневок и финансовое мошенничество.

«Банки с помощью данной системы смогут получить информацию о вовлеченности конкретных компаний в теневые операции. К кредитам этот вопрос никакого отношения не имеет», – резюмирует Бадалов.

Целями легализации денег являются сокрытие нелегальных доходов, придание видимости законности полученным доходам, уклонение от уплаты налогов, создание условий для инвестирования в легальный бизнес и свободного доступа к активам.

«Сегодня данные по нелегальным доходам разрозненны, в результате каждый банк самостоятельно принимает решение о том, являются действия клиента реальными или нет. Возникает много сложностей, когда в одном банке клиента признают сомнительным, а в другом, наоборот, выносят положительное решение», – заключает Бадалов.

Под контроль №115-ФЗ подпадают запутанные сделки, не имеющие очевидного экономического смысла, сделки, где клиент не предоставил важные контрольные документы, и сделки, где есть признаки операций незаконного характера.

Доцент департамента мировой экономики и мировых финансов Финансового университета при Правительстве РФ Лазарь Бадалов

Также существует финансовый рубеж: сделки на сумму свыше 600 тысяч рублей подпадают под особый контроль.

«Центробанк РФ, в отличие от банков, видит всю картину. Это обстоятельство породило идею, что России нужна общая банковская платформа, которая поможет понять, сомнительный клиент или нет», – констатирует Бадалов.

Так появилась схема разделения клиентов по принципу светофора на зеленых, желтых и красных.

«Красные – это те клиенты, с которыми банкам нельзя работать, у желтой группы присутствуют определенные недостатки, а зеленые – это хорошие и благонадежные клиенты, не вовлеченные в сомнительные операции», – резюмирует Бадалов.

Теневая экономика находится под давлением

В 2019 году Росстат оценил объем российской теневой экономики в 12,7% ВВП. Наиболее крупные доли скрыты в недвижимости, сельском хозяйстве, торговле и строительном бизнесе. В ведомстве отметили, что с 2014 по 2017 год размер «неучтенной экономики» в России снижался относительно ВВП, но сохранялся в номинальном выражении.

Данное обстоятельство демонстрирует прочные позиции «теневых процессов» во многих отраслях российской экономики.

Данные о теневой экономике в России разнятся

Экономист Дмитрий Адамидов в разговоре с ФБА «Экономика сегодня» заметил, что государство борется с теневой экономикой и проводит последовательную административную политику.

«Борьба с теневым оборотом происходит в РФ постоянно и последовательно. Центробанк РФ закрывает банки и ужесточает по №115-ФЗ требования к кредитным организациям. Реализуются планы по выявлению неблагонадежных организаций. Как банки с этим справляются – отдельный вопрос, но такая политика действительно ведется», – заключает Адамидов.

В России поставлена задача по борьбе с незаконными доходами. Главой правительства является бывший глава ФНС, поэтому данный тренд в российской финансовой политике продолжится.

«К увеличению налогов и сборов это не ведет. Прибыль бюджета зависит от общеэкономической ситуации в стране. Если в РФ кризис, падение спроса и отмирание бизнеса, то взяться дополнительным доходам неоткуда. Можно приструнить некоторое число неблагополучных контрагентов, однако громадных денег это не принесет», – констатирует Адамидов.

Ставится задача по выстраиванию в РФ экономики на основе новых принципов, где теневые сделки перестанут быть нормой.

Экономист Дмитрий Адамидов

«Теневая экономика в РФ в последние годы находится примерно на одном уровне, хотя трудно уверенно говорить о ее размерах. Одни лазейки закрываются, другие придумываются, но вольготной жизни больше нет», – резюмирует Адамидов.

Ситуация девяностых годов – начала нулевых окончательно ушла в России в прошлое.


Дмитрий Сикорский


Опубликовано: Мировое обозрение     Источник

Подпишись:



Большой новый

Вам может быть интересно:


Напишите ваш комментарий к статье:

Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.

Новости партнеров

Наверх