Лента новостей

07:09
«Третья революция»: почему в Киргизии произошел политический кризис?
06:57
Рамзан Кадыров заявил о готовности покинуть пост из-за позиции по Макрону
06:54
Решение по искам экс-акционеров ЮКОСа могут принять до 2021 года
06:51
Посольство в США призвало журналистов из России опасаться провокаций
06:48
Японский премьер заявил о преемственности в отношениях с Россией
05:36
ФАН снял документальный фильм о страданиях жителей Карабаха
04:18
Главы МИД Армении и Франции выступили за скорейшее перемирие в Карабахе
04:15
Пушков рассказал, как Зеленский обманул украинцев
04:12
В Госдепе заявили о риске Турции попасть под санкции США из-за С-400
04:09
МЧС России направило в Донбасс 99-ю колонну с гуманитарной помощью
03:36
BFM TV: «обстановка царит угрюмая» — Франция напряглась в ожидании возвращения карантина
03:30
В США начались новые беспорядки из-за убийства вооруженного чернокожего
02:54
Боевики ПНС Ливии отказались соблюдать перемирие и подчиняться руководству
02:51
Сирийские власти начали ремонт дорог в восточных районах Алеппо
02:27
«МВ»: НАТО надеется на дальнейшее сближение с Молдовой
02:21
Нефтеперерабатывающий завод в Венесуэле подвергся атаке
01:39
Почему Армения не может применять свои дроны - разведчики Х-55 и Крунк
01:27
Курс доллара превысил 79 рублей, евро — 93 рубля
01:21
Минобороны Грузии ответило на собщения СМИ о захватчике банка в Зугдиди
01:18
WSJ назвал уроженку Перми еще одним источником "компромата" на Трампа
01:15
Советник Пашиняна оценил роль России в поддержании перемирия в Карабахе
01:12
В Ереване заявили, что Баку отдал террористам контроль над частью фронта
00:36
США надеются на новые уступки от России по ДСНВ
00:00
Демократ Байден обогнал Трампа по итогам опроса общественного мнения
23:57
Президент Франции повторно ввел карантин во всей стране
23:54
Похищенные Шугалей и Суэйфан могут вернуться на родину в ноябре
23:27
Карикатура на Эрдогана — Турция говорит о «культурном расизме»
22:57
Валдайское выступление Путина как ответ очередному «Чемберлену»
22:51
Экономист назвал главный риск отказа в индексации работающим пенсионерам
22:33
Росстат рассказал о росте цен на сахар, подсолнечное масло и яйца
22:30
"Газпром" заявил о рекордных запасах топлива в хранилищах
22:27
Глава Адыгеи поздравил аграриев с успешным завершением уборочной кампании
22:24
Курс евро превысил 93 рубля
22:18
В Испании нашли "российский след" в деле о независимости Каталонии
22:15
Слуцкий прокомментировал заявление США о ракетах в Европе
22:12
Минобороны Армении рассказало о боях на юге Карабаха
22:09
Вирусные плацдармы, или Зачем США десятки биолабораторий по всему миру?
21:39
Guardian: военные музеи Нидерландов переживают нашествие охотников за нацистскими реликвиями
21:36
Le Monde: отношения обречены на ухудшение — впервые за 30 лет Москва ничего не ждёт от американских выборов
21:30
Le Monde: Анкара подаёт в суд на Charlie Hebdo за карикатуру на Эрдогана
20:51
Правительство Асада поддерживает беженцев из Палестины в Сирии
20:48
МИД РФ сообщил о встрече Богданова и посла Буркина-Фасо
20:45
Россиянам предложили поддержать доктора Рошаля
20:27
Турецкие F-16 бомбят Степанакерт, армяне ударили по азербайджанскому городу Барда: десятки жертв
19:48
Японцы приглашают к себе чиновника, «отдавшего» им Курилы
Все новости

Архив публикаций

«    Октябрь 2020    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 1234
567891011
12131415161718
19202122232425
262728293031 


Мировое обозрение » В мире » Украина » PEP, да не тот: банки влипли в скандал с «общественным реестром»

PEP, да не тот: банки влипли в скандал с «общественным реестром»


PEP, да не тот: банки влипли в скандал с «общественным реестром»

Итак, о чем идет речь. В июле мы опубликовали статью под заголовком «Банковские шалости–1. Порочащие связи». Там мы привели в пример реальную историю из жизни простого человека, которая красочно передает происходящее сейчас в банковской системе.

Моя коллега – журналист и рекламист – сообщила, что банк заблокировал оба ее счета: текущий, с которого она платит за квартиру, продукты и по разным насущным нуждам. И второй, депозитный, где она накапливала деньги на учебу дочери.

Стали разбираться с ее историей. Оказалось, что несколько лет назад она с коллегами зарегистрировала PR-агентство. Один из учредителей – тоже журналист – на волне евромайдана прошел в парламент. Агентство давно не работает и пребывает то ли в стадии вялотекущей ликвидации, то ли уже ликвидировано. Но мою знакомую это не спасает – теперь она по жизни считается связанным лицом PEP (англ. politically exposed person) и должна отчитываться обо всех доходах и расходах.

PEP – это действующие и бывшие президенты, премьер-министры, министры и их заместители, депутаты, политические деятели высших рангов, высокопоставленные представители судебной системы, правоохранительных органов, юстиции, обороны, руководство Нацбанка и т.д.

Считается, что финансовые операции таких лиц необходимо держать под надзором, чтобы не допустить возможной коррупции и их скрытого влияния на политику и экономику. Если ранее по закону человек терял статус PEP по истечении трех лет, то со вступлением в силу 28 апреля этого года нового закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» этот статус закрепляется за ним пожизненно.


Правда, так истолковывают этот закон банки. В самом тексте не сказано, сколько лет человек считается «PEPом». Там просто отсутствует указание о трехлетнем сроке и какие-либо временные рамки. Очень удобно для трактовки на собственное усмотрение.

Новые правила финансового мониторинга усложнили жизнь не только бывшим и нынешним госслужащим, но и так называемым связанным с ними лицам. Это могут быть родственники, бизнес-партнеры, даже помощники, как в случае моей знакомой. От всех них банки могут потребовать груду справок о происхождении средств, а тем временем заблокировать счета и пользоваться денежками в свое удовольствие.

Чтобы оградить недовольных клиентов от общения с банковским начальством, их замкнули на общении с мелкими клерками, которые ничего не решали, а лишь повторяли: провести дополнительную аутентификацию и верификацию им поручено свыше, как и заблокировать счета, если не дадите документов.

От моей подруги, например, требовали объяснение, где они взяла 10 тыс. евро, находящихся на счету в банке. Т.е. справки с места работы на момент открытия счета (откуда она ушла три года назад), налоговые отчеты ФОП и еще какую-то хрень. Объяснение «накопила на оплату образования дочери» не прокатывает.

С тех пор, как вышла статья, мы немало помучились, добиваясь приема у банковского начальства, доказывая, что претензии необоснованы, а закон обратной силы не имеет. Мы достали и распечатали «методички» FATF, письма НБУ, привлекли знакомых юристов и списались с десятками так же случайных PEP.

В общем, провели полноценное журналистское расследование, результатом которого стала тревожная тишина. Звонки из банка с требованием принести справки прекратились. Карточку по текущему счету разблокировали, а трогать депозит подруга побоялась. Как говорится, «не буди лихо, пока тихо». Лежит себе, пусть лежит.

И тут несколько дней назад она прислала мне письмо. В нем была ссылка на статью на сайте UBR.ua и лаконичная приписка: «Вот он, источник моих проблем».

В статье рассказывали историю, подобную нашей, о том, что в редакцию обратилась клиентка одного из банков. Она сообщила, что банк приписал ее к PEP, хотя согласно украинскому законодательству она под это определение не подпадает. И отправил уведомление с обязательством явиться в свое отделение, иначе ее счет будет заблокирован. Сказали, что поднимают списки старых «пепов» и заново формируют реестры.

Но любопытно не это. Оказалось, что банк посчитали своего клиента PEPом, потому что тот внесен в базу сайта «Открытый реестр PEP», который принадлежит общественной организации «Центр противодействия коррупции» (ЦПК), возглавляемой активистом Виталием Шабуниным.

Юристы, которых опросили наши коллеги, уточнили, что в Украине уже несколько лет действует Реестр публичных деятелей. На основе его информации украинские и международные финансовые структуры могут заблокировать имеющиеся или отказать в открытии новых счетов «рискованным» лицам, если те не пройдут дополнительную проверку.

А упомянутый выше сайт – это неофициальная база данных, куда общественная организация «Центр противодействия коррупции» в рамках своей уставной общественной деятельности вносит сведения о тех, кто, по их мнению, подпадает под критерии PEP. При этом никакой юридической ответственности за свои выводы общественники не несут.

С таким же успехом банки могут гуглить информацию о своих клиентах или собирать о них сплетни у соседей. А еще лучше опрашивать бабушек на лавочках. Они вам такого понарассказывают!

Так и неофициальный реестр ЦПК. В качестве связанных с PEP лиц они записывают любовников «за пределами брака», бывших супругов, крестных отца и мать, кумовьев, личных помощников, близких друзей, племянников, двоюродных братьев и сестер и т.д. Вопрос: кто проверял достоверность информации? Ладно, степень родства можно установить, а кумовство или тайную любовную связь как докажешь?

Тем не менее, как выяснил сайт UBR.ua, Нацбанк еще с 2017 года, наряду с государственными и международными легальными сайтами, стал использовать общественный реестр PEP, а заодно и сайт «Миротворец». Приехали! Это обусловлено странным документом №25-0008/35441 от 17.05.2017, который не является ни постановлением НБУ, ни даже письмом, а носит наименование «Электронного сообщения».

С вступлением в силу «апрельского» закона о борьбе с отмыванием денег, банки всполошились и начали большую ревизию своих вкладчиков на предмет поиска «публичных деятелей». Некоторые из них решили, что лучше «перебдеть», чем «недобдеть» и обратились к неофициальному общественному реестру. Раз Нацбанк советует им воспользоваться, то почему нет? Там и выловили таких «левых PEP», как моя подруга и создали им проблемы.

Что тут еще скажешь? Извинений клиенты вряд ли дождутся. Не в нашей это традиции. А судебных исков, наверняка, будет немало. От тех, у кого есть силы и ресурсы, на тяжбу с банками. И это правильно. Должны же они понять, что не все неофициальные надписи соответствуют действительности. Как в том анекдоте, о нецензурной надписи на сарае, где на самом деле дрова лежат.

Галина Акимова


Опубликовано: Мировое обозрение     Источник



Похожие публикации для статьи "PEP, да не тот: банки влипли в скандал с «общественным реестром»"


Напишите ваш комментарий к статье "PEP, да не тот: банки влипли в скандал с «общественным реестром»"

Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.

Новости партнеров

Наверх