Лента новостей

09:13
«Я бы его устранил»: странное признание Трампа о планах убийства Асада
09:09
Посольство РФ в Вашингтоне потребовало разъяснений от США за сюжет на NBC
09:04
«Технотриллер» для США — Россия обходит американцев в Арктике по всем направлениям
08:09
Напряжение между Турцией и Грецией растет в геометрической прогрессии
07:27
Трамп рассказал, что потерял всех друзей из-за избрания президентом
07:24
Умер автор книги "Форрест Гамп"
07:21
Поляки высмеяли требования Варшавы выдать российских диспетчеров
07:18
Австрийский иммунолог: можно забыть о том, что коронавирус быстро уйдет
06:27
Есть ли смысл России вести войну на море?
06:06
Видео аварийного состояния Белого дома показали СМИ
04:33
Эксперт рассказал, когда на самом деле устаревает смартфон
04:30
Эксперт объяснил, как могут украсть ваш вклад в банке
04:27
Эксперт рассказал, как быть, если вы отправили деньги не на ту карту
04:24
Правительство внесло в Госдуму законопроект о ставке НДФЛ в 15 процентов
04:18
Экс-солистка "Серебра" шокировала Сеть откровенным декольте
04:15
В Австралии акула напала на девушку, но только сломала зуб
04:12
В ЕП заявили о желании США остановить "Северный поток — 2" любой ценой
04:09
Врио президента Боливии сняла свою кандидатуру на выборах президента
03:33
112: украинский ЗАЗ займётся сборкой автомобилей из российских комплектующих
03:30
SCMP: не летать на самолётах и не ездить на поездах — китайскому миллиардеру суд отказал в роскошной жизни из-за долгов компании
03:24
Евродепутат рассказал “Ъ” о подготовке резолюции по России
02:48
Польша заявила о штатной работе границы с Белоруссией
02:24
Румынский экспансионизм – Чёрное море, Молдавия, Карпаты
01:48
Израильский политолог вступился за Лукашенко: Выборы абсолютно легитимны и ни у одной страны мира нет законных оснований оспаривать их результат
01:42
На Дальнем Востоке усилят охрану лесов в сезон охоты и сбора дикоросов
01:39
Стал известен обновленный состав МАП
01:12
Смогут ли потяжелевшие БМП-2М с улучшенной защитой форсировать реки
01:00
Судно для подачи труб "Северного потока — 2" возвращается в Калининград
00:57
Судно для "Северного потока-2" отправилось в Калининград
00:54
Новак оценил степень готовности "Северного потока — 2"
00:51
В Госдуме предложили продлить бизнесу кредитные и налоговые каникулы
00:45
Генпрокуратура Белоруссии раскрыла "хитрость" бастующих предприятий
00:42
Украина согласилась включить "формулу Штайнмайера" в закон о Донбассе
00:39
Звезда “Папиных дочек” попозировала в купальнике в бассейне
00:36
Итальянская партия назвала резолюцию ЕП по Навальному поспешным решением
00:15
Директивное управление Украиной
23:57
Эксперты из России, США и Китая — о том, как избежать новой ядерной гонки
23:21
Глава МИД РФ призвал Запад не вмешиваться в дела Белоруссии
23:18
Подозреваемая в отравлении Навального подтвердила, что собирала "улики"
23:15
Европарламент заявил о возможной отмене безвизового режима с Украиной
22:18
Зеленский посоветовал украинцам не ждать пенсий европейского уровня
22:15
Мураев на скамейке запасных? В горсовете Харькова назвали реальную причину госпитализации Кернеса в Берлине
22:12
ВОЗ встревожена масштабами распространения COVID-19 в Европе
22:09
«Кто в лес, кто по дрова»: в МИД Белоруссии отреагировали на резолюцию Европарламента
22:06
Лавров прогнозирует, что ситуация в Белоруссии вскоре нормализуется
Все новости

Архив публикаций

«    Сентябрь 2020    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 123456
78910111213
14151617181920
21222324252627
282930 


Мировое обозрение » В мире » Украина » Банковские шалости–1. Порочащие связи

Банковские шалости–1. Порочащие связи


Банковские шалости–1. Порочащие связи

Расскажу реальную историю из жизни простого человека, которая красочно передает происходящее сейчас в банковской системе. Позвонила коллега, которая работает в сфере журналистики и рекламы. В ужасе сообщила, что банк заблокировал оба ее счета – текущий, с которого она платит за квартиру, продукты и по разным насущным нуждам. И второй, редко используемый, где она накапливала деньги на учебу дочери.

У дочки вот-вот поступление в вуз. Бесплатное образование кануло в Лету или осталось для вундеркиндов. Ее дочка до вундеркинда не дотягивала. Рассчитывали на контракт. Это означает, что сразу нужно выложить крупную сумму. Она накоплена. Но банк деньги не выпускает.

Стали разбираться с ее историей. Оказалось, что несколько лет назад она с коллегами зарегистрировала PR-агентство. Один из учредителей – тоже журналист – на волне евромайдана прошел в парламент. Агентство давно не работает и пребывает то ли в стадии вялотекущей ликвидации, то ли уже ликвидировано. Но мою знакомую это не спасает – теперь она по жизни считается связанным лицом PEP (англ. politically exposed person) и должна отчитываться обо всех доходах и расходах.

Этот «подарок» ей преподнесли наши доблестные законодатели, решив побежать впереди всех в борьбе с отмыванием денег. 28 апреля вступил в силу новый закон о финмониторинге. Его официальное название – закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».


Одна из новелл закона касается категории PEP – это политики, депутаты Верховной Рады, руководители НБУ, главы и судьи Верховного и Конституционного судов, руководство правоохранительных органов, все чиновники верхнего уровня и так называемые связанные с ними лица.

Раньше Третья директива ЕС обязывала финансовые учреждения осуществлять усиленные мероприятия по контролю «относительно операций и деловых отношений с политическими деятелями, проживающими в другом государстве-члене или третьей стране», пока они выполняют важные публичные функции на протяжении одного года после отставки. Потом этот срок увеличили до трех лет.

Теперь же в новом законе отсутствует указание о трехлетнем сроке, по истечении которого человек не считается публичным деятелем. И вообще о каком-либо периоде времени. То есть тот, кто стал РЕР, будет считаться таковым всегда. Во всяком случае так истолковывают документ некоторые банки. А Нацбанк им не возражает с писем и разъяснениями не шлет. Дерзайте, милые. Потрошите всю эту братию по полной программе!

Мы с моей знакомой в силу журналистской привычки провели свое собственное расследование, пытаясь понять, откуда взялся «пожизненный срок». Оказалось, что украинский закон принят в рамках имплементации Пятой директивы ЕС (5AMLD). Эта директива и рекомендации FATF (международной организации по борьбе с отмыванием денег) предусматривают принцип «once a PEP – could always remain a PEP». То есть лицо, которое приобрело статус PEP, признается таковым неограниченное время.

Новые правила финансового мониторинга усложнили жизнь бывшим госслужащим, их родственникам и бизнес-партнерам. И страшно обрадовали банки: они могут отправить уважаемых людей за справками, а тем временем заблокировать их счета и пользоваться денежками в собственное удовольствие.

Причем для облегчения себе жизни банковское начальство перебросило самую неприятную миссию – информировать клиентов о необходимости дополнительной аутентификации и верификации – мелким клеркам. Которые на любое аргументированное возражение отвечают коротко: мы ничего не решаем, нам приказали, не дадите документов, заблокируем счет. Это указание Нацбанка.

По сути, банки не собираются слушать истории многих случайных людей, таких как моя коллега, а сразу присваивают им статус и требуют подтверждающие документы задним числом. Разговоры о том, что “эту фирму мы открыли 10 лет назад, когда никто не собирался в депутаты, деньги были заработаны мной лично и никакого отношения к этой юридической структуре не имеют” и т.п. – вообще мимо кассы.

На сегодня от моей подруги требуют объяснение, где они взяла 10 тыс. евро, находящихся на счету в банке. А это все справки с места работы за период с момента открытия счета (а это три года назад), налоговые отчеты ФОП и еще какая-то хрень. Объяснение “накопила на оплату образования дочери” не прокатывает.

Довод, что она формально числилась бенефициаром в общем с PEP предприятии, но это предприятие много лет не проводило никаких операций, в том числе и в пользу PEP, мелкого клерка из банка тоже не устраивает. Дайте все документы о ваших доходах за три или четыре последних года, тогда поговорим.

Дорогие читатели, у вас при себе все подобные справки? Вы запасались подтверждением каждой полученной сотни гривен? В конце концов вы в курсе, где найти бухгалтеров с ваших предыдущих мест работы? Если нет, то молитесь, чтобы не стать связанным лицом PEP. Потому что это конкретный геморрой. И Нацбанк на него не реагировал.

Зампред НБУ Екатерина Рожкова хвастается: «Я по занимаемой должности тоже отношусь к «пепам» и обслуживаюсь в «Ощадбанке» в рамках зарплатного проекта. Банк ни разу не останавливал мои операции по карте». Конечно, было бы странно, если бы обслуживающий банк ее тронул.

И дело вовсе не в том, что г-жа Рожкова, по ее словам, совершает “много платежей, оплачиваю учебу, коммуналку и многое другое, но это все обычные операции. Если бы ко мне на счет неожиданно зашло $1 млн., то сразу возник бы вопрос – откуда эти деньги”, а в ее должности.

Для тех, кому не посчастливилось стать PEPом из Нацбанка, придумали совсем другие процедуры пожизненного контроля, которые та же Рожкова одобряет. Утверждая, что «на Западе внимание к деловым отношениям с публичными лицами не менее усиленное. Они спустя годы точно так же должны предоставлять подтверждения, выписки со счетов и прочие документы».

А теперь представим, сколько деловых партнеров, помощников родственников и формально связанных лиц может накопиться у активного бизнесмена всего за десять лет деловой практики. Понимаете, какое количество солидных и просто состоятельных людей по всей стране задела проблема с заморозкой счетов и прочим банковским самоуправством под соусом борьбы с коррупцией?

При этом все сделано очень хитро, чтобы тех, кто носит деньги наверх, нововведение не коснулось. В то время, когда банки цепляют по формальным признакам “связанных лиц” порой совершенно случайных коллег, партнеров, секретарш и проч., целый пласт среднего чиновничьего звена на самых коррупционно опасных “доходных местах” вообще не подпадает под понятие PEP и не обязан ничего пояснять ни банкам, ни общественности.

Какой-то помощник прокурора с трехэтажной хатынкой, записанной на дядю, или начальник управления таможни, каждый год меняющий авто по доверенности – к ним вопросов нет. А к таким, как моя подруга, накопившим смешную сумму на обучение ребенка, есть и очень много. И риск остаться без денег тоже высок.

Продолжение будет.

Галина Акимова


Опубликовано: Мировое обозрение     Источник



Похожие публикации для статьи "Банковские шалости–1. Порочащие связи"


Напишите ваш комментарий к статье "Банковские шалости–1. Порочащие связи"

Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.

Новости партнеров

Наверх