Лента новостей

06:18
Посол РФ: задержание россиян под Минском могла спровоцировать третья страна
05:18
Врач-психотерапевт дал советы по борьбе со стрессом на работе
04:42
"Нафтогаз" отреагировал на угрозы США в адрес "Северного потока — 2"
04:39
Эксперт рассказал, как распознать мошенника в частных объявлениях
04:36
Сбербанк тестирует систему обнаружения людей в многоэтажках
04:30
Грабителей века подвели игрушечные деньги
04:27
Талибы опровергли сообщения о "сговоре" с Россией
04:24
Трамп заявил, что Россия не хочет его переизбрания
04:21
Джигурда назвал Крым "украинским"
03:48
NTD: учёные впервые доказали, что даже динозавры болели раком
03:45
Эксперт Global Times: США активизировали попытки разобщить Китай и Россию
03:27
Зеленский рассказал, как намерен закончить войну в Донбассе
03:03
Телеканал Турции посмеялся над страхом туристов подцепить коронавирус
02:06
Волга раскусил Лукашенко: Самый сильный президент в мире и самый сильный недруг России
02:00
Сирия новости 7 августа 22.30: конвой Турции въехал в Идлиб, конфликт ХТШ и СНА в Алеппо
01:57
Вице-президент Гильдии продюсеров погиб в Крыму
01:21
Группа ВТБ перестала быть единоличным акционером "Деметра Холдинг"
01:18
В России в июне умерло на 25 тысяч человек больше, чем год назад
01:15
Силуанов оценил решение Fitch по рейтингу России
01:09
Посол назвал задержание россиян в Белоруссии провокацией третьей страны
01:06
Украинское СМИ объяснило, почему у Киева мало шансов вернуть Донбасс
01:03
Посол рассказал о режиме содержания задержанных в Белоруссии россиян
01:00
В Марокко рыбаки нашли в океане послание в бутылке от школьницы из США
00:21
Белорусские эксперты — о республике накануне голосования и после него
00:15
Александр Коц: задержание россиян в Минске - блестящий пранк украинских спецслужб
00:06
Эксперт спрогнозировал подорожание игристого и вермута в России
00:03
Николай Вардуль: «Самое надежное хранение сбережений — в ценных бумагах»
23:57
Фургал из "Лефортово" поможет правозащитникам изменить правила цензуры за решеткой
23:54
Украинские журналисты угодили в «обезьянник» в Минске: забрали из отеля
23:51
Эксперт оценил белорусские выборы: «Лукашенко тянет до избрания президентом сына»
23:27
Маркеры для СМИ в Twitter могут быть способом США "устранить конкурентов"
23:24
Древние сирийские руины подверглись грабежу со стороны французских солдат
23:21
Форманчук указал на постоянное нарушение перемирия со стороны ВСУ
22:54
Самолёт развалился на части при посадке в Индии
22:21
Литва направила Белоруссии ноту протеста в связи с запуском БелАЭС
22:18
Предприятие «Киевхлеб» закрыли из-за вспышки коронавируса
22:15
В порту «Южный» хранится около 10 тыс. тонн аммиачной селитры
22:12
Корчинский: у России недостаточно мощная армия, чтобы победить Украину
22:09
ГлюкOZЕ запретили въезд на Украину, несмотря на её признание Крыма украинским
22:06
В ЛДНР назвали заявление Ермака о подготовке нового обмена пленными фантазией
22:03
Более 124 тыс. жителей ЛНР получили гражданство РФ в упрощенном порядке
22:00
Шмыгаль: Киев даст воду в Крым лишь в случае гуманитарной катастрофы, но только украинцам
21:54
Главные новости 7 августа
21:51
США защитят свой IT-сектор от «китайской угрозы»
21:45
Семьи с детьми с 17 августа получат по 7600 рублей от государства
Все новости

Архив публикаций

«    Август 2020    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 12
3456789
10111213141516
17181920212223
24252627282930
31 


Мировое обозрение » Экономика » ЦБ нашел новые поводы для блокировки банковских карт

ЦБ нашел новые поводы для блокировки банковских карт


Контроль за доходами и расходами граждан усиливается

Для борьбы с отмыванием денег и мошенниками ЦБ скорректировал список признаков подозрительных операций, которые банк может заблокировать. В зону особого внимания попали операции по снятию наличных с корпоративных карт, сделки с криптовалютами и виртуальными активами.

ЦБ нашел новые поводы для блокировки банковских карт

Перечень признаков сомнительных операций содержит более 100 позиций, но он не обновлялся с момента своего создания в 2012 году. Сейчас предложения ЦБ и Росфинмониторинга проходят процедуру оценки регулирующего воздействия. В новом списке сократится число оснований для отказа в проведении операции, хотя сами банки смогут дополнять его по своему усмотрению. Так, ЦБ предлагает не считать подозрительными «нестандартные и сложные» операции, которые нетипичны для клиента. В то же время регулятор считает, что нужно убрать такой признак, как проведение операции с высокими комиссиями и заградительными тарифами. Правда, такая «поблажка» вызывает вопросы у экспертов. Если юрлица, оперирующие большими суммами, осознанно готовы за скорость переводов платить высокие комиссии, то физлица могут на транзакциях потерять деньги по незнанию или невнимательности.

Поводом для блокировки будут регулярные операции по снятию наличных физлицами, если эти деньги поступили от юрлица и индивидуального предпринимателя. Таким образом, получать «серые» зарплаты безналичным расчетом станет сложнее. Сомнительными будут считаться и дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства или IP-адреса, а переводы идут на счета разных физлиц. У такой нормы тоже антиотмывочная цель, но пострадать могут и добропорядочные клиенты. Например, если вы взяли у нескольких друзей в долг и переводите им деньги в день зарплаты, для банка это может стать поводом для подозрений.

В список сомнительных операций впервые вошли операции с виртуальными активами, в том числе криптовалютами. Вообще этот рынок должен отрегулировать закон о цифровых финансовых активах, который рассматривается уже два года, но до сих пор так и не принят.

Несмотря на сокращение списка признаков сомнительных операций, эксперты расценивают нововведения как ужесточающие. «Регулятор усиливает надзор за доходами бизнеса и физлиц, которые те не смогут обосновать. Эти новшества идут в русле с намерениями правительства по контролю доходов и расходов компаний и населения», — считает директор компании «Интеллектуальный Резерв» Павел Мясоедов.

«Практики блокировки счетов без судебного решения вообще быть не должно. Презумпцию невиновности никто не отменял: если кому-то кажется, что клиент банка делает сомнительные операции, это нужно сначала доказать, а потом блокировать счет, — уверен директор банковского института ВШЭ Василий Солодков. — Антиотмывочная кампания у нас реализуется по сталинской концепции — лес рубят, щепки летят». Эксперт не исключает, что обновление списка признаков сомнительных операций может сыграть на руку мошенникам. Под предлогом изменения норм они могут придумать новые уловки для «развода» клиентов банков.


Инна Деготькова


Опубликовано: Мировое обозрение     Источник



Похожие публикации для статьи "ЦБ нашел новые поводы для блокировки банковских карт"


Напишите ваш комментарий к статье "ЦБ нашел новые поводы для блокировки банковских карт"

Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.

Новости партнеров

Наверх