Лента новостей

15:52
Коронавирус поразил 150 военных баз армии США
15:48
Россия согласилась сократить добычу нефти больше всех в мире
15:44
Адмирал предсказал массовый выход из строя авианосцев НАТО
15:36
Штаб Навального в Петербурге нарушает законодательство по сбору персональных данных
15:20
Прозападный либерал Вишневский выступил против усиления мер борьбы с коронавирусом в Петербурге
15:12
Шерин призвал игнорировать критику российской помощи Италии в La Stampa
15:08
США используют коронавирус как повод для давления на Сирию
15:04
Путин распорядился восстановить работу космической отрасли в полном объеме
14:40
Обзор карты боевых действий, оперативная сводка по Сирии 10.04.2020
14:28
Европа проходит через крупнейшее испытание со времён Второй мировой войны
14:20
Ждут Мексику: Встреча ОПЕК+ почти достигла подписания договора
13:36
Беспилотник ВСУ сбросил мины на Горловку, погибла 26-летняя девушка и ранен мужчина
13:32
На Буковине вводится особый режим из-за вспышки COVID-19
13:28
Дмитрий Куликов: Трамп подводит мир к серьезной схватке за ресурсы
13:24
Азаров дал совет Зеленскому как при карантине удержать экономику на плаву
13:20
У Татьяны Черновол ГБР проводит обыск по делу Майдана
13:16
В России зафиксировано 1 786 новых случаев коронавируса. Общее количество заболевших превысило 11 тысяч человек
13:12
Украинский педагог-историк приписала Ивану Грозному Ливанскую войну
13:08
Родственники Конева настаивают на переносе в Москву снесённого в Праге памятника маршалу
13:04
Мнение: на Украине больше патриотами являются русскоязычные, а не те, кто носит вышиванки
13:00
Украинские суды завалены исками украинцев об отмене карантина
12:52
Сирия новости 10 апреля 12.30: предотвращен взрыв в городе Азаз, МИД РФ сообщил о попытках сорвать перемирие в Идлибе
12:48
Горячая Африка: хроника событий в Центральной Африке за минувшую неделю
12:32
Сайты с бесплатным доступом повысят автономность Рунета
12:28
Ответ «Мистралям» обозначит новую военную стратегию России
12:20
Эпидемия – это война: о том, без чего не бывает Победы
11:44
Глава ЕК приветствует решение о пакете поддержки экономики ЕС
11:40
Что стоит за отказом Праги отдать Москве памятник маршалу Коневу?
11:36
»Ситуация очень плачевная»: Клишина рассказала о пандемии в Нью-Йорке
11:32
Россия поставит в одну из африканских стран штурмовые лодки БК-10
11:12
Чем чревато для России разорение авиакомпаний по всему миру
11:04
Новый обмен пленными готов, но Киев ещё не довёл до ума старый
10:36
Правительство королевства может закрыть границы для иностранцев на все лето
10:28
Депутат Госдумы прогнозирует безработицу и падение зарплат из-за режима нерабочих дней
10:20
Аналитики ЦБ: нельзя исключать вторую волну вспышки коронавируса в конце года
10:12
Баррель под ударом: соглашение ОПЕК+ споткнулось о Мексику
10:04
Заразившийся коронавирусом британский премьер может вернуться на работу только через месяц
10:00
Мексика поставила условие перед ОПЕК+
09:28
Минобороны Чехии рассказало, почему не может передать России памятник Коневу
09:24
Боевики стягивают силы к линии разграничения в сирийском Идлибе
08:08
Порошенко лоббирует доверенного человека на должность главного судебного эксперта, чтобы блокировать уголовные дела
08:00
Сирия итоги за сутки на 10 апреля 06.00: Турция пытается справиться со своими союзниками, террористы стягивают силы на юг Идлиба
07:16
Der Spiegel (Германия): Путин снова берет слово
07:12
The Washington Post (США): Россия намерена привлекать к суду тех, кто сносит ее военные памятники за рубежом
07:08
Экономiчна правда (Украина): останется ли Украина без хлеба
Все новости

Архив публикаций

«    Апрель 2020    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 12345
6789101112
13141516171819
20212223242526
27282930 


Мировое обозрение » Экономика » ЦБ нашел новые поводы для блокировки банковских карт

ЦБ нашел новые поводы для блокировки банковских карт


Контроль за доходами и расходами граждан усиливается

Для борьбы с отмыванием денег и мошенниками ЦБ скорректировал список признаков подозрительных операций, которые банк может заблокировать. В зону особого внимания попали операции по снятию наличных с корпоративных карт, сделки с криптовалютами и виртуальными активами.

ЦБ нашел новые поводы для блокировки банковских карт

Перечень признаков сомнительных операций содержит более 100 позиций, но он не обновлялся с момента своего создания в 2012 году. Сейчас предложения ЦБ и Росфинмониторинга проходят процедуру оценки регулирующего воздействия. В новом списке сократится число оснований для отказа в проведении операции, хотя сами банки смогут дополнять его по своему усмотрению. Так, ЦБ предлагает не считать подозрительными «нестандартные и сложные» операции, которые нетипичны для клиента. В то же время регулятор считает, что нужно убрать такой признак, как проведение операции с высокими комиссиями и заградительными тарифами. Правда, такая «поблажка» вызывает вопросы у экспертов. Если юрлица, оперирующие большими суммами, осознанно готовы за скорость переводов платить высокие комиссии, то физлица могут на транзакциях потерять деньги по незнанию или невнимательности.

Поводом для блокировки будут регулярные операции по снятию наличных физлицами, если эти деньги поступили от юрлица и индивидуального предпринимателя. Таким образом, получать «серые» зарплаты безналичным расчетом станет сложнее. Сомнительными будут считаться и дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства или IP-адреса, а переводы идут на счета разных физлиц. У такой нормы тоже антиотмывочная цель, но пострадать могут и добропорядочные клиенты. Например, если вы взяли у нескольких друзей в долг и переводите им деньги в день зарплаты, для банка это может стать поводом для подозрений.

В список сомнительных операций впервые вошли операции с виртуальными активами, в том числе криптовалютами. Вообще этот рынок должен отрегулировать закон о цифровых финансовых активах, который рассматривается уже два года, но до сих пор так и не принят.

Несмотря на сокращение списка признаков сомнительных операций, эксперты расценивают нововведения как ужесточающие. «Регулятор усиливает надзор за доходами бизнеса и физлиц, которые те не смогут обосновать. Эти новшества идут в русле с намерениями правительства по контролю доходов и расходов компаний и населения», — считает директор компании «Интеллектуальный Резерв» Павел Мясоедов.

«Практики блокировки счетов без судебного решения вообще быть не должно. Презумпцию невиновности никто не отменял: если кому-то кажется, что клиент банка делает сомнительные операции, это нужно сначала доказать, а потом блокировать счет, — уверен директор банковского института ВШЭ Василий Солодков. — Антиотмывочная кампания у нас реализуется по сталинской концепции — лес рубят, щепки летят». Эксперт не исключает, что обновление списка признаков сомнительных операций может сыграть на руку мошенникам. Под предлогом изменения норм они могут придумать новые уловки для «развода» клиентов банков.


Инна Деготькова


Опубликовано: Мировое обозрение     Источник



Похожие публикации для статьи "ЦБ нашел новые поводы для блокировки банковских карт"


Напишите ваш комментарий к статье "ЦБ нашел новые поводы для блокировки банковских карт"

Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.

Новости партнеров

Наверх